استراتيجيات الاستثمار البديلة للصناديق المشتركة

استراتيجيات استثمار الصناديق المشتركة البديلة

الصناديق البديلة هي الصناديق المشتركة ، أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، التي تستثمر في الأوراق المالية غير التقليدية ، مثل العقارات والسلع والقروض ذات الرافعة المالية. هذه الأموال ليست مناسبة بشكل عام لمعظم المستثمرين ولكن يمكن استخدامها كأدوات تنويع إذا تم استخدامها بشكل صحيح.

يمكن أن تكون الصناديق المشتركة البديلة طريقة ذكية للوصول إلى الأوراق المالية الاستثمارية غير التقليدية. ومع ذلك ، قبل الاستثمار في الصناديق البديلة ، يجب على المستثمرين إجراء بحث مكثف لتحديد ما إذا كانت أنواع الاستثمار هذه مناسبة لهم.

تعريف الصناديق البديلة

يشير مصطلح “الصناديق البديلة” بشكل عام إلى الصناديق المشتركة أو صناديق التحوط أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تستثمر في الأوراق المالية الاستثمارية غير التقليدية ، والتي يمكن تصنيفها على نطاق واسع على أنها أوراق مالية بخلاف الأسهم والسندات والنقد. قد تستثمر الصناديق البديلة في العقارات والقروض والسلع والأوراق المالية غير المدرجة ، مثل الفن أو المجوهرات.

استراتيجيات استثمار الصناديق البديلة

تستخدم الصناديق البديلة بشكل شائع لاستراتيجيات تنويع المحفظة لأن أداء الاستثمارات البديلة عادة ما يكون له علاقة منخفضة بمؤشرات السوق العريضة ، مثل مؤشر S&P 500. قد يكون لبعض الصناديق البديلة استراتيجيات استثمار مركزة ، مما يعني أنها تستثمر في مجال واحد ، مثل السلع. قد تستثمر الصناديق البديلة الأخرى في مجموعة من الاستثمارات البديلة.

ملاحظة: تميل الإستراتيجيات البديلة لصناديق الاستثمار المشتركة إلى أن تكون أكثر تعقيدًا من استراتيجيات الصناديق المشتركة التقليدية.

على سبيل المثال ، قد تستثمر الصناديق البديلة في الأوراق المالية التي يسهل فهمها ، مثل المشتقات أو العملات أو السندات المتعثرة. قد تسعى الصناديق البديلة أيضًا إلى تحقيق عوائد أعلى من متوسطات السوق أو قد تسعى إلى تحقيق “محايدة في السوق” أو “عوائد مطلقة” باستخدام مزيج من الاستراتيجيات الطويلة والقصيرة.

قبل أن تستثمر في الصناديق البديلة

فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في الصناديق البديلة:

مخاطر السوق

نظرًا لأن الصناديق البديلة تستثمر في الأوراق المالية غير التقليدية ، يجب أن يدرك المستثمرون أن تقلبات الأسعار يمكن أن تكون أكبر من الأوراق المالية التقليدية ، مثل الأسهم والسندات.

نفقات

بسبب طبيعتها ، تميل الصناديق البديلة إلى تحمل نفقات أعلى من تلك الخاصة بمعظم الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. على سبيل المثال ، يمكن أن تكون تكاليف الإدارة مرتفعة (أعلى من نسبة المصروفات 1.50٪) بالنسبة للصناديق البديلة بسبب البحث المكثف والمستويات العالية من التداول (معدل الدوران) مقارنة بمتوسط ​​صندوق الاستثمار المشترك المدار بنشاط.

بناء

نظرًا لأن الصناديق البديلة لا تتمتع عادةً بهيكل قانوني واضح ، فقد لا تكون محتويات محافظها واضحة دائمًا للمستثمر. بذل قصارى جهدك لمعرفة هدف الصندوق ومقتنياته. يجب أن تفهم أيضًا ما هي الممتلكات وكيف تعمل في أسواق رأس المال. 

مدير صندوق

نظرًا لأن معظم الصناديق البديلة تدار بشكل نشط ، فمن المهم معرفة من يدير الصندوق. تأكد من أن المدير لديه سنوات من الخبرة ولديه سجل أداء مرتبط بالصندوق الذي تفكر فيه.

تاريخ الأداء

الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية ولكنه يمكن أن يمنحك فكرة عما يمكن توقعه من الصندوق. ابحث عن عوائد طويلة الأجل لا تقل عن خمس سنوات وتجنب الأموال ذات التاريخ الأقصر. كن حذرًا أيضًا بشأن الاستثمار في الصناديق البديلة ذات التقلبات الواسعة في الأداء (الارتفاعات والانخفاضات الشديدة).

الحد الأدنى للاستثمار

العديد من الصناديق البديلة لديها حد أدنى من الاستثمارات الأولية ، مثل 10000 دولار أو أكثر ، أو قد تتطلب من المستثمر أن يكون صافي ثروته لا يقل عن مليون دولار قبل الاستثمار.

الخلاصة على الاستثمار في الصناديق البديلة

الصناديق البديلة ليست لكل مستثمر. عادةً ما يكون لديهم مخاطر سوقية أعلى ، ونفقات أعلى ، وحد أدنى من الاستثمارات الأولية أعلى من متوسط ​​صندوق الاستثمار المشترك أو ETF. يمكن للمستثمرين الراغبين في التنويع تحقيق نتائج مماثلة من خلال بناء محفظة بأموال في فئات مختلفة ، ورسملة ، وأصول. ويمكنهم أيضًا التنويع في مجالات مركزة ، مثل القطاعات الصناعية.

يمكن للمستثمرين أيضًا اختيار الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تدمج الأوراق المالية أو الاستراتيجيات البديلة في محافظهم الاستثمارية. على الرغم من أن الأموال البديلة ليست ضرورية للتنويع وليست ضرورية لتحقيق عوائد تتجاوز متوسطات السوق الواسعة ، إلا أنه يمكن استخدامها بشكل صحيح إذا توخي المستثمر الحذر وأجرى أبحاثه قبل الاستثمار.

Альтернативні стратегії інвестування взаємного фонду

Альтернативні стратегії інвестування взаємного фонду

Альтернативні фонди – це пайові фонди або фонди, що торгуються на біржі (ETF), які інвестують у нетрадиційні цінні папери, такі як нерухомість, товари та позики за кредитним кредитом. Ці кошти, як правило, не підходять для більшості інвесторів, але при правильному використанні їх можна використовувати як інструменти диверсифікації.

Альтернативні пайові фонди можуть бути розумним способом отримати доступ до нетрадиційних інвестиційних цінних паперів. Однак перед тим, як інвестувати в альтернативні фонди, інвестори повинні провести великі дослідження, щоб визначити, чи ці типи інвестицій для них підходять.

Визначення альтернативних фондів

Термін “альтернативні фонди”, як правило, відноситься до взаємних фондів, хедж-фондів або фондів, що торгуються на біржі (ETF), які інвестують у нетрадиційні інвестиційні цінні папери, які можуть бути широко класифіковані як цінні папери, крім акцій, облігацій та готівки. Альтернативні фонди можуть інвестувати в нерухомість, позики, товари та цінні папери, що не внесені на біржу, такі як мистецтво або ювелірні вироби.

Інвестиційні стратегії альтернативних фондів

Альтернативні фонди найчастіше використовуються для стратегій диверсифікації портфеля, оскільки ефективність альтернативних інвестицій, як правило, має низький рівень кореляції з результатами широких ринкових індексів, таких як індекс S&P 500. Деякі альтернативні фонди можуть мати сфокусовані інвестиційні стратегії, що означає, що вони інвестують в одну сферу, наприклад, в товари. Інші альтернативні фонди можуть інвестувати в цілий ряд альтернативних інвестицій.

Примітка: Альтернативні стратегії взаємних фондів, як правило, є більш складними, ніж звичайні стратегії взаємних фондів.

Наприклад, альтернативні фонди можуть інвестувати в цінні папери, які легко зрозуміти, такі як похідні фінансові інструменти, валюти або облігації з проблемними ситуаціями. Альтернативні фонди можуть також прагнути досягти прибутковості, що перевищує середні ринкові, або вони можуть прагнути досягти “нейтральної на ринку” або “абсолютної віддачі”, використовуючи комбінацію довгих і коротких стратегій.

Перш ніж інвестувати в альтернативні фонди

Ось кілька речей, які слід врахувати, перш ніж інвестувати в альтернативні фонди:

Ринковий ризик

Оскільки альтернативні фонди інвестують у нетрадиційні цінні папери, інвестори повинні знати, що коливання цін можуть бути більшими, ніж традиційні цінні папери, такі як акції та облігації.

Витрати

Через свою природу альтернативні фонди, як правило, мають вищі витрати, ніж більшість пайових фондів та ETF. Наприклад, витрати на управління можуть бути високими (понад 1,50% коефіцієнта витрат) для альтернативних фондів через великі дослідження та високий рівень торгівлі (обороту) порівняно із середнім активно керованим взаємним фондом.

Структура

Оскільки альтернативні фонди зазвичай не мають чіткої правової структури, зміст їх портфелів не завжди може бути зрозумілим інвестору. Зробіть все можливе, щоб знати цілі та фонди фонду. Ви також повинні розуміти, що таке холдинги та як вони функціонують на ринках капіталу. 

Розпорядник фонду

Оскільки більшістю альтернативних фондів активно управляють, важливо знати, хто управляє фондом. Будьте впевнені, що менеджер має багаторічний досвід та має послужний список результатів, пов’язаних із фондом, який ви розглядаєте.

Історія продуктивності

Минуле виконання не є гарантією майбутніх результатів, але воно може дати вам уявлення про те, чого чекати від фонду. Шукайте довгострокову прибутковість принаймні п’ять років і уникайте коштів із меншою історією. Крім того, будьте обережні щодо інвестування в альтернативні фонди з великими коливаннями в ефективності (екстремальні максимуми та мінімуми).

Мінімальні інвестиції

Багато альтернативних фондів мають мінімальні початкові інвестиції, наприклад, 10 000 доларів США або вище, або вони можуть вимагати, щоб інвестор мав чистий капітал не менше 1 мільйона доларів перед інвестуванням.

Підсумок щодо інвестування в альтернативні фонди

Альтернативні фонди не для кожного інвестора. Зазвичай вони мають вищий ринковий ризик, вищі витрати та мінімальні початкові інвестиції, ніж середній взаємний фонд або ETF. Інвестори, які бажають диверсифікувати свою діяльність, можуть досягти подібних результатів, створивши портфель із фондами різних категорій, капіталізацією та активами. Вони також можуть диверсифікуватися на цілеспрямовані сфери, такі як промислові сектори.

Інвестори також можуть вибрати пайові фонди або ETF, які включають альтернативні цінні папери або стратегії у свої портфелі. Хоча альтернативні фонди не є необхідними для диверсифікації та не потрібні для досягнення прибутковості, що перевищує загальні ринкові середні показники, вони можуть бути використані належним чином, якщо інвестор дотримується обережності та проводить дослідження перед інвестуванням.

Εναλλακτικές επενδυτικές στρατηγικές αμοιβαίων κεφαλαίων

Εναλλακτικές επενδυτικές στρατηγικές αμοιβαίων κεφαλαίων

Εναλλακτικά κεφάλαια είναι τα αμοιβαία κεφάλαια ή τα χρηματιστήρια (ETF), τα οποία επενδύουν σε μη παραδοσιακούς τίτλους, όπως ακίνητα, εμπορεύματα και μοχλευμένα δάνεια. Αυτά τα κεφάλαια δεν είναι γενικά κατάλληλα για τους περισσότερους επενδυτές, αλλά μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως εργαλεία διαφοροποίησης εάν χρησιμοποιηθούν σωστά.

Τα εναλλακτικά αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να είναι ένας έξυπνος τρόπος για να αποκτήσετε πρόσβαση σε μη παραδοσιακούς επενδυτικούς τίτλους. Ωστόσο, πριν επενδύσουν σε εναλλακτικά κεφάλαια, οι επενδυτές πρέπει να κάνουν εκτενή έρευνα για να προσδιορίσουν εάν αυτοί οι τύποι επενδύσεων είναι κατάλληλοι για αυτούς.

Ορισμός εναλλακτικών κεφαλαίων

Ο όρος «εναλλακτικά κεφάλαια» αναφέρεται γενικά σε αμοιβαία κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου ή Αμοιβαία Κεφάλαια (ETF) που επενδύουν σε μη συμβατικά επενδυτικά χρεόγραφα, τα οποία μπορούν γενικά να κατηγοριοποιηθούν ως τίτλοι εκτός από μετοχές, ομόλογα και μετρητά. Εναλλακτικά κεφάλαια ενδέχεται να επενδύσουν σε ακίνητα, δάνεια, εμπορεύματα και μη εισηγμένους τίτλους, όπως τέχνη ή κοσμήματα.

Εναλλακτικές στρατηγικές επενδύσεων κεφαλαίων

Τα εναλλακτικά κεφάλαια χρησιμοποιούνται συνήθως για στρατηγικές διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου επειδή η απόδοση για εναλλακτικές επενδύσεις συνήθως έχει χαμηλή συσχέτιση με εκείνη των ευρέων δεικτών της αγοράς, όπως ο δείκτης S&P 500. Ορισμένα εναλλακτικά κεφάλαια μπορεί να έχουν επικεντρωμένες επενδυτικές στρατηγικές, που σημαίνει ότι επενδύουν σε έναν τομέα, όπως τα εμπορεύματα. Άλλα εναλλακτικά κεφάλαια μπορεί να επενδύσουν σε μια σειρά εναλλακτικών επενδύσεων.

Σημείωση: Οι εναλλακτικές στρατηγικές αμοιβαίων κεφαλαίων τείνουν να είναι πιο περίπλοκες από τις συμβατικές στρατηγικές αμοιβαίων κεφαλαίων.

Για παράδειγμα, εναλλακτικά αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να επενδύουν σε κινητές αξίες που είναι εύκολα κατανοητές, όπως παράγωγα, νομίσματα ή χρεωστικά ομόλογα. Τα εναλλακτικά κεφάλαια μπορούν επίσης να επιδιώξουν την επίτευξη αποδόσεων πάνω από τους μέσους όρους της αγοράς ή μπορούν να επιδιώξουν να επιτύχουν «ουδέτερη αγορά» ή «απόλυτες αποδόσεις» χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό μακρών και σύντομων στρατηγικών.

Πριν επενδύσετε σε εναλλακτικά κεφάλαια

Ακολουθούν ορισμένα πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν επενδύσετε σε εναλλακτικά κεφάλαια:

Κίνδυνος αγοράς

Δεδομένου ότι τα εναλλακτικά κεφάλαια επενδύουν σε μη παραδοσιακούς τίτλους, οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν ότι οι διακυμάνσεις των τιμών μπορεί να είναι μεγαλύτερες από τις παραδοσιακές αξίες, όπως τα αποθέματα και τα ομόλογα.

Εξοδα

Λόγω της φύσης τους, τα εναλλακτικά ταμεία τείνουν να έχουν υψηλότερα έξοδα από αυτά των περισσότερων αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF. Για παράδειγμα, το κόστος διαχείρισης μπορεί να είναι υψηλό (πάνω από 1,50% αναλογία δαπανών) για εναλλακτικά κεφάλαια λόγω της εκτεταμένης έρευνας και των υψηλών επιπέδων συναλλαγών (κύκλος εργασιών) σε σύγκριση με το μέσο ενεργό-διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο.

Δομή

Επειδή τα εναλλακτικά κεφάλαια συνήθως δεν έχουν σαφή νομική δομή, το περιεχόμενο των χαρτοφυλακίων τους μπορεί να μην είναι πάντα σαφές στον επενδυτή. Κάντε ό, τι μπορείτε για να μάθετε τον στόχο και τις συμμετοχές του ταμείου. Πρέπει επίσης να καταλάβετε ποιες είναι οι συμμετοχές και πώς λειτουργούν στις κεφαλαιαγορές. 

Διαχειριστής κεφαλαίων

Δεδομένου ότι τα περισσότερα εναλλακτικά κεφάλαια διαχειρίζονται ενεργά, είναι σημαντικό να γνωρίζετε ποιος διαχειρίζεται το ταμείο. Βεβαιωθείτε ότι ο διαχειριστής έχει πολυετή εμπειρία και έχει ιστορικό απόδοσης που σχετίζεται με το ταμείο που σκέφτεστε.

Ιστορικό απόδοσης

Η προηγούμενη απόδοση δεν αποτελεί εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα, αλλά μπορεί να σας δώσει μια ιδέα για το τι να περιμένετε από το ταμείο. Ψάξτε για μακροπρόθεσμες αποδόσεις τουλάχιστον πέντε ετών και αποφύγετε χρήματα με μικρότερο ιστορικό. Επίσης, να είστε προσεκτικοί σχετικά με την επένδυση σε εναλλακτικά αμοιβαία κεφάλαια με μεγάλες μεταβολές στην απόδοση (ακραία υψηλά και χαμηλά).

Ελάχιστη επένδυση

Πολλά εναλλακτικά κεφάλαια έχουν ελάχιστες αρχικές επενδύσεις, όπως 10.000 $ ή υψηλότερα, ή μπορεί να απαιτούν από τον επενδυτή να έχει καθαρή αξία τουλάχιστον 1 εκατομμυρίου $ πριν επενδύσει.

Κατώτατη γραμμή για την επένδυση σε εναλλακτικά κεφάλαια

Τα εναλλακτικά κεφάλαια δεν είναι για κάθε επενδυτή. Συνήθως έχουν υψηλότερο κίνδυνο αγοράς, υψηλότερα έξοδα και υψηλότερες ελάχιστες αρχικές επενδύσεις από το μέσο αμοιβαίο κεφάλαιο ή το ETF. Οι επενδυτές που θέλουν να διαφοροποιήσουν μπορούν να επιτύχουν παρόμοια αποτελέσματα δημιουργώντας ένα χαρτοφυλάκιο με κεφάλαια σε διαφορετικές κατηγορίες, κεφαλαιοποίηση και περιουσιακά στοιχεία. Μπορούν επίσης να διαφοροποιηθούν σε εστιασμένους τομείς, όπως οι βιομηχανικοί τομείς.

Οι επενδυτές μπορούν επίσης να επιλέξουν αμοιβαία κεφάλαια ή ETF που ενσωματώνουν εναλλακτικούς τίτλους ή στρατηγικές στα χαρτοφυλάκια τους. Παρόλο που τα εναλλακτικά κεφάλαια δεν είναι απαραίτητα για τη διαφοροποίηση και δεν απαιτούνται για την επίτευξη αποδόσεων που υπερβαίνουν τους ευρέους μέσους όρους της αγοράς, μπορεί να χρησιμοποιηθούν σωστά εάν ο επενδυτής επιφυλάξει και κάνει την έρευνά του πριν επενδύσει.

Alternativa investeringsstrategier för fonder

Alternativa investeringsstrategier för fonder

Alternativa fonder är fonder, eller börshandlade fonder (ETF), som investerar i icke-traditionella värdepapper, såsom fastigheter, råvaror och lån med lån. Dessa medel är i allmänhet inte lämpliga för de flesta investerare, men de kan användas som diversifieringsverktyg om de används på rätt sätt.

Alternativa fonder kan vara ett smart sätt att få tillgång till icke-traditionella värdepapper. Innan de investerar i alternativa fonder bör investerarna dock göra omfattande undersökningar för att avgöra om dessa investeringstyper är lämpliga för dem.

Definition av alternativa fonder

Uttrycket “alternativa fonder” avser vanligtvis fonder, hedgefonder eller börshandlade fonder (ETF) som investerar i icke-konventionella värdepapper, som i stort sett kan kategoriseras som andra värdepapper än aktier, obligationer och kontanter. Alternativa fonder kan investera i fastigheter, lån, råvaror och onoterade värdepapper, såsom konst eller smycken.

Alternativa investeringsstrategier för fonder

Alternativa fonder används oftast för strategier för diversifiering av portföljer, eftersom resultat för alternativa investeringar vanligtvis har en låg korrelation till de breda marknadsindexen, till exempel S&P 500-index. Vissa alternativa fonder kan ha fokuserade investeringsstrategier, vilket innebär att de investerar i ett område, såsom råvaror. Andra alternativa fonder kan investera i en rad alternativa investeringar.

Obs: Alternativa fondstrategier tenderar att vara mer komplexa än konventionella strategier för fondandelar.

Till exempel kan alternativa fonder investera i värdepapper som är lätta att förstå, såsom derivat, valutor eller nödställda obligationer. Alternativa fonder kan också försöka uppnå avkastning över marknadsgenomsnitt eller så kan de försöka uppnå “marknadsneutral” eller “absolut avkastning” genom att använda en kombination av långa och korta strategier.

Innan du investerar i alternativa fonder

Här är några saker att tänka på innan du investerar i alternativa fonder:

Marknadsrisk

Eftersom alternativa fonder investerar i icke-traditionella värdepapper, bör investerare vara medvetna om att prisfluktuationer kan vara större än traditionella värdepapper, såsom aktier och obligationer.

Kostnader

På grund av sin natur tenderar alternativa fonder att ha högre kostnader än de flesta fonder och ETF: er. Till exempel kan förvaltningskostnaderna vara höga (över 1,50% utgiftskvot) för alternativa fonder på grund av den omfattande forskningen och den höga handelsnivån (omsättning) jämfört med den genomsnittliga aktivt förvaltade fonden.

Strukturera

Eftersom alternativa fonder vanligtvis inte har en tydlig juridisk struktur kan det hända att innehållet i deras portföljer inte alltid är klart för investeraren. Gör ditt bästa för att känna till fondens mål och innehav. Du bör också förstå vad innehaven är och hur de fungerar på kapitalmarknaderna. 

Fondförvaltare

Eftersom de flesta alternativa fonder förvaltas aktivt är det viktigt att veta vem som förvaltar fonden. Se till att förvaltaren har mångårig erfarenhet och har en prestationsrekord associerad med fonden du överväger.

Prestationshistoria

Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat men det kan ge dig en uppfattning om vad du kan förvänta dig av fonden. Leta efter långsiktig avkastning på minst fem år och undvik medel med kortare historik. Var också försiktig med att investera i alternativa fonder med breda svängningar i prestanda (extrema toppar och nedgångar).

Minsta investering

Många alternativa fonder har lägsta initiala investeringar, till exempel $ 10 000 eller högre, eller de kan kräva att investeraren har en nettovärde på minst 1 miljon dollar innan han investerar.

Slutsats om investering i alternativa fonder

Alternativa fonder är inte för alla investerare. De har vanligtvis högre marknadsrisk, högre kostnader och högre lägsta initialinvesteringar än den genomsnittliga fonden eller ETF. Investerare som vill diversifiera kan uppnå liknande resultat genom att bygga en portfölj med fonder i olika kategorier, kapitalisering och tillgångar. De kan också diversifiera till fokuserade områden, såsom industrisektorer.

Investerare kan också välja fonder eller ETF: er som innehåller alternativa värdepapper eller strategier i sina portföljer. Även om alternativa medel inte är nödvändiga för diversifiering och inte behövs för att uppnå avkastning som överstiger breda marknadsgenomsnitt, kan de användas på rätt sätt om investeraren använder försiktighet och gör sin forskning innan han investerar.

Alternativne strategije vlaganja vzajemnih skladov

Alternativne strategije vlaganja vzajemnih skladov

Alternativni skladi so vzajemni skladi ali skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki vlagajo v netradicionalne vrednostne papirje, kot so nepremičnine, blago in posojila z vzvodom. Ta sredstva na splošno niso primerna za večino vlagateljev, vendar se lahko ob ustrezni uporabi uporabljajo kot orodja za diverzifikacijo.

Alternativni vzajemni skladi so lahko pameten način za dostop do netradicionalnih naložbenih vrednostnih papirjev. Pred vlaganjem v alternativne sklade pa morajo vlagatelji opraviti obsežne raziskave, da ugotovijo, ali so te vrste naložb zanje primerne.

Opredelitev alternativnih skladov

Izraz “alternativni skladi” se na splošno nanaša na vzajemne sklade, hedge sklade ali sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki vlagajo v nekonvencionalne naložbene vrednostne papirje, ki jih je mogoče na splošno uvrstiti med vrednostne papirje, ki niso delnice, obveznice in denar. Alternativni skladi lahko vlagajo v nepremičnine, posojila, blago in vrednostne papirje, ki ne kotirajo na borzi, na primer umetnine ali nakit.

Naložbene strategije alternativnih skladov

Alternativni skladi se najpogosteje uporabljajo za strategije diverzifikacije portfelja, ker je uspešnost alternativnih naložb običajno v nizki korelaciji s širšimi tržnimi indeksi, kot je indeks S&P 500. Nekateri alternativni skladi imajo lahko usmerjene naložbene strategije, kar pomeni, da vlagajo v eno področje, kot je blago. Drugi alternativni skladi lahko vlagajo v vrsto alternativnih naložb.

Opomba: Alternativne strategije vzajemnih skladov so ponavadi bolj zapletene od običajnih strategij vzajemnih skladov.

Na primer, alternativni skladi lahko vlagajo v razumljive vrednostne papirje, kot so izvedeni finančni instrumenti, valute ali obveznice v stiski. Alternativni skladi si lahko prizadevajo doseči donose nad tržnimi povprečji ali pa s kombinacijo dolgih in kratkih strategij dosežejo “tržno nevtralni” ali “absolutni donos”.

Preden vlagate v alternativne sklade

Pred vlaganjem v alternativne sklade je treba upoštevati nekaj stvari:

Tržno tveganje

Ker alternativni skladi vlagajo v netradicionalne vrednostne papirje, se morajo vlagatelji zavedati, da so nihanja cen lahko večja od tradicionalnih vrednostnih papirjev, kot so delnice in obveznice.

Stroški

Zaradi svoje narave imajo alternativni skladi običajno večje stroške kot pri večini vzajemnih skladov in ETF-jev. Na primer, stroški upravljanja so lahko nadomestni skladi visoki (nad 1,50% razmerja med stroški) zaradi obsežnih raziskav in visoke ravni trgovanja (prometa) v primerjavi s povprečnim aktivno upravljanim vzajemnim skladom.

Struktura

Ker alternativni skladi običajno nimajo jasne pravne strukture, vlagatelj morda ne bo vedno jasen v svojih portfeljih. Potrudite se, da boste vedeli, kakšen je cilj sklada in njegov delež. Razumeti morate tudi, kakšni so deleži in kako delujejo na kapitalskih trgih. 

Upravitelj sklada

Ker se z večino alternativnih skladov aktivno upravlja, je pomembno vedeti, kdo sklad upravlja. Prepričajte se, da ima upravitelj dolgoletne izkušnje in dosežke uspešnosti, povezane s skladom, ki ga razmišljate.

Zgodovina uspešnosti

Pretekla uspešnost ni zagotovilo za prihodnje rezultate, lahko pa vam da idejo, kaj lahko pričakujete od sklada. Iščite dolgoročne donose najmanj pet let in se izogibajte skladom s krajšo zgodovino. Bodite previdni tudi pri vlaganju v nadomestne sklade z velikimi nihanji v uspešnosti (ekstremni vzponi in padci).

Minimalna naložba

Številni alternativni skladi imajo minimalne začetne naložbe, na primer 10.000 USD ali več, ali pa lahko od vlagatelja zahtevajo, da ima pred naložbo neto vrednost najmanj 1 milijon USD.

Bottom Line o vlaganju v alternativne sklade

Alternativni skladi niso za vsakega vlagatelja. Običajno imajo večje tržno tveganje, višje stroške in višje minimalne začetne naložbe kot povprečni vzajemni sklad ali ETF. Vlagatelji, ki želijo diverzificirati, lahko dosežejo podobne rezultate z oblikovanjem portfelja s skladi v različnih kategorijah, kapitalizacijo in sredstvi. Lahko se tudi razpršijo na osredotočena področja, kot so industrijski sektorji.

Vlagatelji lahko izberejo tudi vzajemne sklade ali ETF, ki v svoje portfelje vključujejo alternativne vrednostne papirje ali strategije. Čeprav alternativni skladi niso potrebni za diverzifikacijo in niso potrebni za doseganje donosov, ki presegajo širša tržna povprečja, jih je mogoče pravilno uporabiti, če je vlagatelj previden in pred vlaganjem raziskuje.

Альтернативные стратегии инвестирования в паевые инвестиционные фонды

Альтернативные стратегии инвестирования в паевые инвестиционные фонды

Альтернативные фонды – это паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые инвестируют в нетрадиционные ценные бумаги, такие как недвижимость, товары и кредиты с использованием заемных средств. Эти фонды обычно не подходят для большинства инвесторов, но при правильном использовании они могут использоваться в качестве инструментов диверсификации.

Альтернативные паевые инвестиционные фонды могут быть разумным способом получить доступ к нетрадиционным инвестиционным ценным бумагам. Однако, прежде чем вкладывать средства в альтернативные фонды, инвесторы должны провести обширное исследование, чтобы определить, подходят ли им эти типы инвестиций.

Определение альтернативных фондов

Термин «альтернативные фонды» обычно относится к паевым инвестиционным фондам, хедж-фондам или биржевым фондам (ETF), которые инвестируют в нетрадиционные инвестиционные ценные бумаги, которые в широком смысле могут быть отнесены к ценным бумагам, отличным от акций, облигаций и денежных средств. Альтернативные фонды могут инвестировать в недвижимость, ссуды, товары и ценные бумаги, не котирующиеся на бирже, такие как искусство или ювелирные изделия.

Альтернативные стратегии инвестирования фондов

Альтернативные фонды чаще всего используются для стратегий диверсификации портфеля, поскольку показатели альтернативных инвестиций обычно имеют низкую корреляцию с показателями широких рыночных индексов, таких как индекс S&P 500. Некоторые альтернативные фонды могут иметь целевые инвестиционные стратегии, что означает, что они инвестируют в одну область, например, в сырьевые товары. Другие альтернативные фонды могут инвестировать в ряд альтернативных инвестиций.

Примечание. Альтернативные стратегии взаимных фондов обычно более сложны, чем обычные стратегии взаимных фондов.

Например, альтернативные фонды могут инвестировать в ценные бумаги, которые легко понять, такие как производные финансовые инструменты, валюты или проблемные облигации. Альтернативные фонды также могут стремиться к достижению доходности, превышающей среднерыночные, или они могут стремиться к достижению «рыночной нейтральности» или «абсолютной доходности», используя комбинацию длинной и короткой стратегий.

Прежде чем инвестировать в альтернативные фонды

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать перед инвестированием в альтернативные фонды:

Рыночный риск

Поскольку альтернативные фонды инвестируют в нетрадиционные ценные бумаги, инвесторы должны знать, что колебания цен могут быть больше, чем у традиционных ценных бумаг, таких как акции и облигации.

Затраты

Из-за своей природы альтернативные фонды, как правило, имеют более высокие расходы, чем у большинства паевых инвестиционных фондов и ETF. Например, затраты на управление для альтернативных фондов могут быть высокими (выше 1,50%) из-за обширных исследований и высокого уровня торговли (оборота) по сравнению со средним активно управляемым паевым инвестиционным фондом.

Структура

Поскольку альтернативные фонды обычно не имеют четкой юридической структуры, содержание их портфелей не всегда может быть понятно инвестору. Сделайте все возможное, чтобы узнать цель и активы фонда. Вы также должны понимать, что такое холдинги и как они функционируют на рынках капитала. 

Руководитель фонда

Поскольку большинство альтернативных фондов активно управляются, важно знать, кто управляет фондом. Убедитесь, что у менеджера есть многолетний опыт и послужной список деятельности, связанной с фондом, который вы рассматриваете.

История выступлений

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, но могут дать вам представление о том, чего ожидать от фонда. Ищите долгосрочную доходность не менее пяти лет и избегайте фондов с более короткой историей. Также будьте осторожны при инвестировании в альтернативные фонды с резкими колебаниями доходности (экстремальные максимумы и минимумы).

Минимальные инвестиции

Многие альтернативные фонды имеют минимальные начальные инвестиции, например 10 000 долларов США или выше, или они могут потребовать от инвестора иметь чистую стоимость не менее 1 миллиона долларов перед инвестированием.

Итог по инвестированию в альтернативные фонды

Альтернативные фонды подходят далеко не каждому инвестору. Обычно они имеют более высокий рыночный риск, более высокие расходы и более высокие минимальные начальные инвестиции, чем средний паевой инвестиционный фонд или ETF. Инвесторы, желающие диверсифицировать, могут достичь аналогичных результатов, создав портфель с фондами разных категорий, капитализацией и активами. Они также могут диверсифицироваться в целевые области, такие как промышленные секторы.

Инвесторы также могут выбирать паевые инвестиционные фонды или ETF, которые включают в свои портфели альтернативные ценные бумаги или стратегии. Хотя альтернативные фонды не нужны для диверсификации и не нужны для получения прибыли, превышающей средние рыночные показатели, их можно использовать должным образом, если инвестор проявляет осторожность и проводит исследования перед инвестированием.

Estratégias alternativas de investimento em fundos mútuos

Estratégias alternativas de investimento em fundos mútuos

Os fundos alternativos são fundos mútuos, ou fundos negociados em bolsa (ETFs), que investem em títulos não tradicionais, como imóveis, commodities e empréstimos alavancados. Esses fundos geralmente não são apropriados para a maioria dos investidores, mas podem ser usados ​​como ferramentas de diversificação, se usados ​​de maneira adequada.

Os fundos mútuos alternativos podem ser uma maneira inteligente de obter acesso a títulos de investimento não tradicionais. No entanto, antes de investir em fundos alternativos, os investidores devem fazer pesquisas extensas para determinar se esses tipos de investimento são adequados para eles.

Definição Alternativa de Fundos

O termo “fundos alternativos” geralmente se refere a fundos mútuos, fundos de hedge ou Exchange-Traded Funds (ETFs) que investem em títulos de investimento não convencionais, que podem ser amplamente categorizados como títulos, exceto ações, títulos e dinheiro. Os fundos alternativos podem investir em imóveis, empréstimos, commodities e títulos não cotados, como arte ou joias.

Estratégias de investimento de fundos alternativos

Os fundos alternativos são mais comumente usados ​​para estratégias de diversificação de portfólio porque o desempenho para investimentos alternativos normalmente tem uma correlação baixa com os índices de mercado amplo, como o índice S&P 500. Alguns fundos alternativos podem ter estratégias de investimento focadas, o que significa que eles investem em uma área, como commodities. Outros fundos alternativos podem investir em uma variedade de investimentos alternativos.

Nota: As estratégias alternativas de fundos mútuos tendem a ser mais complexas do que as estratégias convencionais de fundos mútuos.

Por exemplo, fundos alternativos podem investir em títulos de fácil compreensão, como derivativos, moedas ou títulos em dificuldades. Os fundos alternativos também podem buscar obter retornos acima das médias do mercado ou podem buscar atingir “mercado neutro” ou “retornos absolutos” usando uma combinação de estratégias longas e curtas.

Antes de investir em fundos alternativos

Aqui estão algumas coisas a serem consideradas antes de investir em fundos alternativos:

Risco de mercado

Como os fundos alternativos investem em títulos não tradicionais, os investidores devem estar cientes de que as flutuações de preços podem ser maiores do que os títulos tradicionais, como ações e títulos.

Despesas

Devido à sua natureza, os fundos alternativos tendem a ter despesas mais altas do que a maioria dos fundos mútuos e ETFs. Por exemplo, os custos de gestão podem ser altos (acima do índice de despesas de 1,50%) para fundos alternativos devido à extensa pesquisa e aos altos níveis de negociação (volume de negócios) em comparação com a média de fundos mútuos administrados ativamente.

Estrutura

Como os fundos alternativos normalmente não têm uma estrutura legal clara, o conteúdo de suas carteiras nem sempre é claro para o investidor. Faça o possível para saber o objetivo e as participações do fundo. Você também deve entender o que são as participações e como funcionam nos mercados de capitais. 

Gestor de fundos

Como a maioria dos fundos alternativos é administrada ativamente, é importante saber quem está administrando o fundo. Certifique-se de que o gestor tem anos de experiência e um histórico de desempenho associado ao fundo que você está considerando.

Histórico de Desempenho

O desempenho passado não é garantia de resultados futuros, mas pode dar uma ideia do que esperar do fundo. Procure retornos de longo prazo de pelo menos cinco anos e evite fundos com históricos mais curtos. Além disso, seja cauteloso ao investir em fundos alternativos com amplas oscilações de desempenho (máximas e mínimas extremas).

Investimento Mínimo

Muitos fundos alternativos têm investimentos iniciais mínimos, como $ 10.000 ou mais, ou podem exigir que o investidor tenha um patrimônio líquido de pelo menos $ 1 milhão antes de investir.

Resultado do investimento em fundos alternativos

Os fundos alternativos não são para todos os investidores. Eles normalmente têm maior risco de mercado, maiores despesas e maiores investimentos mínimos iniciais do que o fundo mútuo médio ou ETF. Os investidores que desejam diversificar podem alcançar resultados semelhantes construindo uma carteira com fundos em diferentes categorias, capitalização e ativos. Eles também podem diversificar em áreas específicas, como setores industriais.

Os investidores também podem escolher fundos mútuos ou ETFs que incorporem títulos ou estratégias alternativas em suas carteiras. Embora os fundos alternativos não sejam necessários para a diversificação e não sejam necessários para obter retornos que excedam as médias do mercado, eles podem ser usados ​​adequadamente se o investidor tiver cuidado e fizer sua pesquisa antes de investir.

Alternative investeringsstrategier for fond

Alternative investeringsstrategier for fond

Alternative fond er verdipapirfond, eller børshandlede fond (ETFer), som investerer i ikke-tradisjonelle verdipapirer, for eksempel eiendom, råvarer og lån med lån. Disse midlene er vanligvis ikke passende for de fleste investorer, men de kan brukes som diversifiseringsverktøy hvis de brukes riktig.

Alternative fond kan være en smart måte å få tilgang til ikke-tradisjonelle investeringspapirer. Før investering i alternative fond, bør investorer imidlertid gjøre omfattende undersøkelser for å avgjøre om disse investeringstypene passer for dem.

Definisjon av alternative fond

Uttrykket “alternative fond” refererer vanligvis til fond, hedgefond eller børshandlede fond (ETF) som investerer i ikke-konvensjonelle investeringspapirer, som i stor grad kan kategoriseres som andre verdipapirer enn aksjer, obligasjoner og kontanter. Alternative fond kan investere i eiendom, lån, råvarer og unoterte verdipapirer, for eksempel kunst eller smykker.

Alternative investeringsstrategier for fond

Alternative fond brukes oftest til diversifiseringsstrategier for porteføljer, fordi resultatene for alternative investeringer vanligvis har en lav korrelasjon til de brede markedsindeksene, for eksempel S&P 500-indeksen. Noen alternative fond kan ha fokuserte investeringsstrategier, noe som betyr at de investerer i ett område, for eksempel råvarer. Andre alternative fond kan investere i en rekke alternative investeringer.

Merk: Alternative fondstrategier har en tendens til å være mer komplekse enn konvensjonelle fondstrategier.

For eksempel kan alternative fond investere i verdipapirer som er lett forståelige, for eksempel derivater, valutaer eller nødlidende obligasjoner. Alternative fond kan også søke å oppnå avkastning over markedsgjennomsnittet, eller de kan søke å oppnå “markedsnøytral” eller “absolutt avkastning” ved å bruke en kombinasjon av lange og korte strategier.

Før du investerer i alternative fond

Her er noen ting du bør vurdere før du investerer i alternative fond:

Markedsrisiko

Siden alternative fond investerer i ikke-tradisjonelle verdipapirer, bør investorer være klar over at kurssvingninger kan være større enn tradisjonelle verdipapirer, for eksempel aksjer og obligasjoner.

Utgifter

På grunn av sin natur har alternative fond en tendens til å ha høyere utgifter enn de fleste aksjefond og ETFer. For eksempel kan forvaltningskostnadene være høye (over 1,50% utgiftsforhold) for alternative fond på grunn av omfattende forskning og høye handelsnivåer (omsetning) sammenlignet med det gjennomsnittlige aktivt forvaltede fondet.

Struktur

Fordi alternative fond vanligvis ikke har en klar juridisk struktur, kan det hende at innholdet i porteføljene ikke alltid er klart for investoren. Gjør ditt beste for å vite fondets mål og beholdninger. Du bør også forstå hva eierandelen er og hvordan de fungerer i kapitalmarkedene. 

Fondsforvalter

Siden de fleste alternative fond forvaltes aktivt, er det viktig å vite hvem som forvalter fondet. Vær sikker på at forvalteren har mange års erfaring og har en oversikt over resultatene knyttet til fondet du vurderer.

Performance History

Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater, men det kan gi deg en ide om hva du kan forvente av fondet. Se etter langsiktig avkastning på minst fem år, og unngå midler med kortere historikk. Vær også forsiktig med å investere i alternative fond med store svingninger i ytelse (ekstreme høyder og nedturer).

Minimum investering

Mange alternative fond har minimum innledende investeringer, for eksempel $ 10 000 eller høyere, eller de kan kreve at investoren har en nettoverdi på minst 1 million dollar før han investerer.

Bunnlinjen om investering i alternative fond

Alternative fond er ikke for alle investorer. De har vanligvis høyere markedsrisiko, høyere utgifter og høyere minimumsinvesteringer enn gjennomsnittlig fond eller ETF. Investorer som ønsker å diversifisere, kan oppnå lignende resultater ved å bygge en portefølje med fond i forskjellige kategorier, kapitalisering og eiendeler. De kan også spre seg i fokusområder, for eksempel industrisektorer.

Investorer kan også velge aksjefond eller ETFer som inkluderer alternative verdipapirer eller strategier i porteføljene. Selv om alternative midler ikke er nødvendige for diversifisering og ikke er nødvendig for å oppnå avkastning som overstiger det brede markedsgjennomsnittet, kan de brukes riktig hvis investoren bruker forsiktighet og gjør sine undersøkelser før han investerer.

Alternative Mutual Fund Investing Strategies

Alternative Mutual Fund Investing Strategies

Alternative funds are mutual funds, or exchange-traded funds (ETFs), that invest in non-traditional securities, such as real estate, commodities, and leveraged loans. These funds are not generally appropriate for most investors but they may be used as diversification tools if used properly.

Alternative mutual funds can be a smart way to gain access to non-traditional investment securities. However, before investing in alternative funds, investors should do extensive research to determine if these investment types are appropriate for them.

Alternative Funds Definition

The term “alternative funds” generally refers to mutual funds, hedge funds, or Exchange-Traded Funds (ETFs) that invest in non-conventional investment securities, which may be broadly categorized as securities other than stocks, bonds, and cash. Alternative funds may invest in real estate, loans, commodities, and unlisted securities, such as art or jewelry.

Alternative Funds Investment Strategies

Alternative funds are most commonly used for portfolio diversification strategies because performance for alternative investments typically has a low correlation to that of the broad market indices, such as the S&P 500 index. Some alternative funds may have focused investment strategies, meaning that they invest in one area, such as commodities. Other alternative funds may invest in a range of alternative investments.

Note : Alternative mutual fund strategies tend to be more complex than conventional mutual fund strategies.

For example, alternative funds may invest in securities that are easily understood, such as derivatives, currencies, or distressed bonds. Alternative funds may also seek to achieve returns above market averages or they may seek to achieve “market neutral” or “absolute returns” by using a combination of long and short strategies.

Before You Invest in Alternative Funds

Here are some things to consider before investing in alternative funds:

Market Risk

Since alternative funds invest in non-traditional securities, investors should be aware that price fluctuations can be greater than traditional securities, such as stocks and bonds.

Expenses

Because of their nature, alternative funds tend to have higher expenses than those of most mutual funds and ETFs. For example, management costs can be high (above 1.50% expense ratio) for alternative funds because of the extensive research and high levels of trading (turnover) compared to the average actively-managed mutual fund.

Structure

Because alternative funds do not typically have a clear legal structure, the contents of their portfolios may not always be clear to the investor. Do your best to know the fund’s objective and holdings. You should also understand what the holdings are and how they function in capital markets. 

Fund Manager

Since most alternative funds are actively-managed, it’s important to know who is managing the fund. Be sure that the manager has years of experience and has a track record of performance associated with the fund you are considering.

Performance History

Past performance is no guarantee of future results but it can give you an idea of what to expect from the fund. Look for long-term returns of at least five years and avoid funds with shorter histories. Also, be cautious about investing in alternative funds with broad swings in performance (extreme highs and lows).

Minimum Investment

Many alternative funds have minimum initial investments, such as $10,000 or higher, or they may require the investor to have a net worth of at least $1 million before investing.

Bottom Line on Investing in Alternative Funds

Alternative funds are not for every investor. They typically have higher market risk, higher expenses, and higher minimum initial investments than the average mutual fund or ETF. Investors wanting to diversify can achieve similar results by building a portfolio with funds in different categories, capitalization, and assets. They may also diversify into focused areas, such as industrial sectors.

Investors may also choose mutual funds or ETFs that incorporate alternative securities or strategies into their portfolios. Although alternative funds are not necessary for diversification and are not needed to achieve returns that exceed broad market averages, they may be used properly if the investor uses caution and does their research before investing.

Alternatīvās ieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģijas

Alternatīvās ieguldījumu fondu ieguldījumu stratēģijas

Alternatīvie fondi ir kopfondi vai biržā tirgoti fondi (ETF), kas iegulda netradicionālos vērtspapīros, piemēram, nekustamajā īpašumā, izejvielās un aizdevumos ar aizņēmumiem. Šie fondi parasti nav piemēroti lielākajai daļai ieguldītāju, taču tos var izmantot kā diversifikācijas rīkus, ja tos pareizi izmanto.

Alternatīvie kopfondi var būt gudrs veids, kā piekļūt netradicionāliem ieguldījumu vērtspapīriem. Tomēr pirms ieguldīšanas alternatīvos fondos ieguldītājiem jāveic plaši pētījumi, lai noteiktu, vai šie ieguldījumu veidi viņiem ir piemēroti.

Alternatīvo fondu definīcija

Termins “alternatīvie fondi” parasti attiecas uz kopfondiem, riska ieguldījumu fondiem vai biržā tirgotiem fondiem (ETF), kas iegulda netradicionālos ieguldījumu vērtspapīros, kurus kopumā var klasificēt kā vērtspapīrus, kas nav akcijas, obligācijas un nauda. Alternatīvie fondi var ieguldīt nekustamajā īpašumā, aizdevumos, precēs un biržā nekotētos vērtspapīros, piemēram, mākslā vai rotaslietās.

Alternatīvo fondu ieguldījumu stratēģijas

Alternatīvos fondus visbiežāk izmanto portfeļa diversifikācijas stratēģijās, jo alternatīvo ieguldījumu rādītājiem parasti ir zema korelācija ar plašajiem tirgus indeksiem, piemēram, S&P 500 indeksu. Dažiem alternatīvajiem fondiem var būt mērķtiecīgas ieguldījumu stratēģijas, kas nozīmē, ka viņi iegulda vienā jomā, piemēram, izejvielās. Citi alternatīvie fondi var ieguldīt virknē alternatīvu ieguldījumu.

Piezīme: Alternatīvās kopfondu stratēģijas mēdz būt sarežģītākas nekā parastās kopfondu stratēģijas.

Piemēram, alternatīvie fondi var ieguldīt viegli saprotamos vērtspapīros, piemēram, atvasinātajos instrumentos, valūtās vai grūtībās nonākušajās obligācijās. Alternatīvie fondi var arī censties sasniegt peļņu, kas pārsniedz tirgus vidējos rādītājus, vai arī viņi var mēģināt sasniegt “tirgus neitrālu” vai “absolūtu atdevi”, izmantojot garu un īsu stratēģiju kombināciju.

Pirms ieguldāt alternatīvajos fondos

Šeit ir dažas lietas, kas jāņem vērā pirms ieguldīšanas alternatīvajos fondos:

Tirgus risks

Tā kā alternatīvie fondi iegulda netradicionālos vērtspapīros, ieguldītājiem jāapzinās, ka cenu svārstības var būt lielākas nekā tradicionālie vērtspapīri, piemēram, akcijas un obligācijas.

Izdevumi

To rakstura dēļ alternatīvajiem fondiem parasti ir lielāki izdevumi nekā lielākajai daļai kopfondu un ETF. Piemēram, alternatīvo fondu pārvaldības izmaksas var būt augstas (virs 1,50% izdevumu attiecības), pateicoties plašajiem pētījumiem un augstajam tirdzniecības (apgrozījuma) līmenim, salīdzinot ar vidēji aktīvi pārvaldīto kopfondu.

Struktūra

Tā kā alternatīvajiem fondiem parasti nav skaidras juridiskās struktūras, to portfeļu saturs ieguldītājam ne vienmēr var būt skaidrs. Dariet visu iespējamo, lai uzzinātu fonda mērķi un līdzdalību. Jums vajadzētu arī saprast, kādi ir turējumi un kā tie darbojas kapitāla tirgos. 

Fonda pārvaldnieks

Tā kā lielākā daļa alternatīvo fondu tiek aktīvi pārvaldīti, ir svarīgi zināt, kas pārvalda fondu. Pārliecinieties, ka pārvaldniekam ir ilggadēja pieredze un viņa darbības rādītāji, kas saistīti ar jūsu apsveramo fondu.

Izrādes vēsture

Iepriekšējie rezultāti negarantē nākotnes rezultātus, taču tie var dot priekšstatu par to, ko sagaidīt no fonda. Meklējiet vismaz piecu gadu ilgtermiņa ienesīgumu un izvairieties no fondiem ar īsāku vēsturi. Esiet piesardzīgs arī attiecībā uz ieguldījumiem alternatīvos fondos, kuru darbības rādītāji ir ļoti mainīgi (ārkārtīgi augstas un zemākās).

Minimālais ieguldījums

Daudziem alternatīvajiem fondiem ir minimāli sākotnējie ieguldījumi, piemēram, 10 000 USD vai vairāk, vai arī tie var prasīt, lai ieguldītājam pirms ieguldīšanas būtu vismaz 1 miljons USD tīrā vērtība.

Apakšējā līnija par ieguldījumiem alternatīvajos fondos

Alternatīvie fondi nav paredzēti katram ieguldītājam. Viņiem parasti ir lielāks tirgus risks, lielāki izdevumi un augstāki minimālie sākotnējie ieguldījumi nekā vidējam kopfondam vai ETF. Investori, kuri vēlas diversificēt, var sasniegt līdzīgus rezultātus, izveidojot portfeli ar dažādu kategoriju, kapitalizācijas un aktīvu fondiem. Tās var arī dažādoties koncentrētās jomās, piemēram, rūpniecības nozarēs.

Ieguldītāji var izvēlēties arī kopfondus vai ETF, kas savos portfeļos iekļauj alternatīvus vērtspapīrus vai stratēģijas. Lai gan alternatīvi fondi nav nepieciešami diversifikācijai un nav nepieciešami, lai sasniegtu peļņu, kas pārsniedz tirgus vidējos rādītājus, tos var izmantot pareizi, ja ieguldītājs izmanto piesardzību un pirms ieguldīšanas veic savus pētījumus.