Par nozīmīgu mazākuma investoru, mērķis veidot investīciju portfeli nav vienkārši sasniegt finansiālu neatkarību, bet gan, lai saņemtu bagāts; lai būtu pietiekami daudz naudas, lai darīt kaut ko viņi vēlas, kad vien viņi vēlas, bet izveidojot paaudžu aktīvu pārvedumus, izmantojot struktūras, piemēram, trasta fondi un ģimenes komandītsabiedrību, lai viņu bērni, mazbērni, un dažos gadījumos, mazmazbērniem, baudīt pārticību vai bagātību no krājumiem , obligācijas, nekustamā īpašuma, privātās darbības uzņēmumi, un citi aktīvi izkliedētas visā ģimenes koku.
Tas nav viegls uzdevums, bet tas ir viens, ka miljoniem cilvēku ir paveikts.
Pamatā procesā, kā iegūt bagāts no Jūsu investīciju portfeļa ienākumu avots; reāli pelnīt naudu, liekot šo naudu, lai strādātu papildu ražošanas līdzekļu, tad, piemēram, norādījumus par pudeli šampūna, “mazgāt. skalošanai. Atkārtot.” Ņemot vērā pietiekami daudz laika, jauda maisījumu darbu savu burvju un drīz vien savu naudu ir pelnīt vairāk naudas, nekā jūs varētu kādreiz iedomāties. Šajā rakstā mēs gatavojamies pieņemt veida plaša mēroga, akadēmisko, ņemot vērā dažādos mehānismus, caur kuru portfelis ģenerē naudas līdzekļu atlikumu attiecībā uz kapitāla īpašniekiem baudīt.
# 1: nopelnīt Procentu ienākumi par naudu, ko aizdot
Daži investori aizdot naudu tieši. Viens no maniem vecmāmiņu pavadīja gadus ēka viņas ietaupījumi ligzdu olu, un pēc tam, desmit vai diviem gadiem, sākās tieši parakstīšanas hipotēku uz augsta riska kredītņēmējiem, nodrošinot parādzīmēm, ko izraisījis pamata īpašums, bieži tempam 13% gadā.
Viņa darbojās tikai nelielam skaitam kopienām un pilsētu, ar kuru viņa bija bijuši pazīstami jau vairāk nekā 70 gadus. Daudzos gadījumos, viņa vai nu pārdot parādzīmes bankām pēc tam, kad maksājumu vēsturi tika izveidotas vai viņa varētu saņemt refinansēti no darījuma, kad pircējs varēja pretendēt uz tradicionālo hipotēku.
Faktiski viņa bija “īri”, savu naudu, lai cilvēkiem, kas vajadzīgi, lai iegādātos māju. Viņa kontrolē savu risku, un tur pietiekami lielu portfeli šiem īpašumiem, ja viens no viņiem neizbēgami iegāja slēgšanu, kas notika laiku pa laikam, viņa saskaras nekādas grūtības, kamēr process tika pabeigts.
Citi investori izvēlas ieguldīt ar pašvaldībām, korporāciju vai citu struktūru emitētajām obligācijām. Šie obligāciju emitenti pēc tam izmantot naudu paaugstināta būvēt rūpnīcas, skolas, slimnīcas, policijas iecirkņus, paplašināt darbību jaunos tirgos, uzsākt reklāmas kampaņas vai kāds citiem mērķiem, tika minēti obligāciju piedāvājuma prospektu. Ja viss iet labi, tad obligāciju īpašnieks saņem procentu ienākumu pārbaudes pastu vai -, šajās dienās, jo ir daudz biežāk notiek, tieši nogulda brokeru kontu vai pasaules vērtspapīru konta – līdz obligāciju dzēšanas termiņš, kurā brīdī visu vielas pamatsummas atmaksu un saite beidz pastāvēt.
# 2: savākt naudu dividendes no uzņēmumiem, kas jums pieder pilnībā vai daļā
Kad jūs pērkat uzņēmējdarbību, vai jūs runājat par stūra narkotiku veikalā vai kādu daudz lielāku konglomerātā, piemēram, daļu no krājuma Berkshire Hathaway, Amerikas Technologies vai General Electric, jums ir iespēja, lai savāktu naudas dividendes.
Šī nauda veido daļu no peļņas, ka uzņēmuma Direktoru padome nolemj pastu, lai īpašniekiem, pamatojoties uz to kopējo daļu uzņēmumā. Jo vairāk kapitāla (īpašumtiesības), jums ir, un / vai lielāku peļņu uzņēmums ražo, jo lielāks jūsu dividendes varētu būt.
No 2016. gada augusta, daļa no McDonalds Corporation, pasaules lielākā restorānu ķēde, maksā $ 3.56 naudas dividendes gadā. Ja jums pieder 100 akcijas, Jūs saņemsiet $ 356. Ja jums pieder 1000000 akcijas, jūs saņemsiet $ 3560000. Šīs pārbaudes parādīsies neatkarīgi no tā, vai akciju ir palielinājies vai samazinājies vērtību gadā, jo tie finansē pamatā esošās darbības rezultātiem kompānijas pašas; naudas, ko iekasē ieņēmumus no franšīzes pārdod cheeseburgers, frī kartupeļi, šokolāde satricina, vistas tīrradņi, ābolu pīrāgi, brokastis sviestmaizes un kafiju.
Pat tad, kad uzņēmums saskaras Malika, ka McDonald bizness pats par sevi ir pietiekami veiksmīgs, ka dividendes ir ievērojami pieaudzis pa gadiem, gadu desmitiem, un paaudzēm. Tā ir liela bagātība ēka spēku tiem, kam pieder daļa no globālās impērijas un vēlaties saņemt bagāts. Faktiski, tā kā McDonalds pirmais maksā dividendes visu ceļu atpakaļ 1976, tas ir katru gadu palielināja izmaksu, bez izņēmuma, pie kopējām likmēm, kas pilnīgi punduris inflācijas. Pēdējo 15 līdz 20 gadiem pierādīt modeli. Aplūkojot maksimālo termiņu, mēs varam atrast uz nesen Value Line Investīciju Aptauja asaru loksnes, atpakaļ 1999. gadā, viena daļa McDonalds maksā dividendes 0,20 $. Šogad, kā jūs jau zināt, dividenžu likme ir $ 3.56. Tas ir 17.8x pieaugumu, vai 19,72% savienojums gada pieauguma temps. Jums nav jādara kaut kas papildus pakārt uz jūsu krājumu un katru gadu jums bija apbēra ar vairāk naudas.
# 3: Pašu uzņēmumu, kas aug, ir tā reinvestēt peļņu jums, un tad pārdot savu likmi par augstāku cenu, nekā jūs samaksāts
Kad jūs nopirkt aktīvu par vienu cenu un pārdot par augstāku cenu, tad peļņa sauc kapitāla pieaugums. Uzņēmumu īpašnieki bieži vien var baudīt šo iznākumu, ņemot peļņu, kas iegūti no uzņēmumu un ieguldīt to izaugsmē, lai nākotnes peļņa ir lielāka. Ilustrācija varētu palīdzēt. Iedomājieties, ka jums pieder viesnīca un nepārtraukti uzart savu peļņu atpakaļ ēkā papildu viesnīcām. Divdesmit piecus gadus iet. Ja esat izdevās savu kapitāla sadali gudri, un paši uzņēmumi ir augstas kvalitātes (jūs labu darbu aizpildīšanu istabas, jūsu darbinieki zina, kā iet uz sabiedrībā un cilindrs up uzņēmumu, lai saņemtu īpašu notikumu rezervāciju, jums ir pielāgojušies pārdodot uzlabotus pakalpojumus, lai iegūtu vairāk no katra viesis, uc), jūs, iespējams, gatavojas saņemt daudz augstāku cenu, nekā to summu kopējiem ienākumiem esat reinvestētās kad dodaties pārdot savu akciju. Tas notiek tāpēc, ka pašu kapitāls jūs pārdodat, ir lielāka vērtība; vairāk ēkas, vairāk ieņēmumu, un vairāk peļņas. Tas ir līdzīgi maizes kūka; olas, milti, cukurs, eļļa, un citas sastāvdaļas nāk kopā, lai veidotu kaut ko daudz vairāk iespaidīgs, nekā summu daļām.
Ir svarīgi, ka jūs saprotat kapitāla pieaugumu, un naudas dividendes nav savstarpēji izslēdzoši. Patiesībā, viņi gandrīz vienmēr iet roku rokā, kad uzņēmums ir labi izveidota un rentabla. Daži no veiksmīgākajiem uzņēmumiem vēsturē veikti to akcionāri bagāti, jo viņi abi auga vērtības un sniedza plūsmu ienākumiem samaksātajiem akcionāriem. Piemēram, $ 10,000 investīcijas Wal-Mart brīdī tās IPO 1970 ir vērts vairāk nekā $ 10.000.000 no reinvestētās naudas dividendes un vērtības pieaugums uzņēmējdarbības kā veikali izveltnē visā Amerikā. Viena daļa Coca-Cola Company nopirka par $ 40 savā sākotnējā publiskā piedāvājuma 1919. gadā, reinvestējot dividendes, tagad ir vērts vairāk nekā $ 15.000.000.
Šie uzņēmumi saglabājusi daudz no nopelnītā un fondētās izaugsmi. Šis pieaugums ļāva dividenžu likme, kas katru gadu palielinājās, kā arī. Kad jūs apskatīt abas šīs lietas kopā – kapitāla pieauguma un dividenžu ienākumi – tā sauc kopējā atdeve.
# 4: Pašu kaut ko vērtīgu (piemēram, nekustamais īpašums), un iznomāt to, lai kāds, kas nepieciešams, vai to vēlas apmaiņā pret naudu
Ir liela priekšrocība, lai padarītu naudu no šāda veida ieguldījumiem, un tas ir saistīts ar nodokļiem. Tajā laikā šis raksts tika publicēts 2016. gadā, ja esat parasts investors, jūs, iespējams, nebūtu jāmaksā par 15.3% pašnodarbinātības nodokļus par savu īres ienākumiem, ka maza uzņēmuma īpašnieks būtu jāmaksā. Tas nozīmē, ka pasīvo ienākumu, kas gūti no šī avota varētu izraisīt lielāku naudas uzturas jūsu kabatā, nevis doties uz valdību. Es reiz rakstīja par vīrieti, es zinu, kas ir neto vērtību vairāku miljonu dolāru, un maksā ļoti maz nodokļus, kā rezultātā viņa ieguldījumu stratēģiju, daļa, kas ietvēra pērk iestāžu ēkas un īri tiem. Tas var būt gudrs paņēmiens, kā iegūt bagāts, un daudzi cilvēki ir darījuši precīzi, ka līdz ar īpašuma portfeļi izstrādāta, ieguvis, uzkrāj, un kopt laika gaitā.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
