Pour une importante minorité d’investisseurs, l’objectif de la construction d’un portefeuille d’investissement est non seulement d’atteindre l’indépendance financière, mais plutôt de devenir riche; d’avoir assez d’argent pour faire ce qu’ils veulent, quand ils veulent, tout en établissant des transferts d’actifs de génération à travers des structures telles que les fonds d’affectation spéciale et des sociétés en commandite de la famille pour que leurs enfants, petits-enfants, et dans certains cas, grands-petits-enfants, profiter de la richesse ou de la richesse des stocks , obligations, immobilier, entreprises privées d’exploitation, et d’autres actifs dispersés dans l’arbre généalogique.

 Ce n’est pas une tâche facile, mais il est l’un des millions de personnes ont accompli.

Au cœur du processus de devenir riche de votre portefeuille d’investissement est de générer des revenus; en fait gagner de l’argent, mettre cet argent pour travailler dans des actifs productifs supplémentaires, puis, comme les instructions sur une bouteille de shampoing, « Wash. Rincer. Répétez. » Étant donné assez de temps, la puissance de la sa magie et bientôt votre argent fait plus d’argent que vous auriez pu imaginer. Dans cet article, nous allons prendre une sorte de large, vue académique des différents mécanismes par lesquels un portefeuille génère un excédent de trésorerie pour les propriétaires de la capitale pour profiter.

# 1: gagner un revenu d’intérêt sur l’argent vous prêtez

Certains investisseurs prêtent de l’argent directement. Un de mes grands-mères ont passé des années à créer son épargne pécule puis, une décennie ou deux, ont commencé la souscription directement des prêts hypothécaires aux emprunteurs à haut risque, la sécurisation des billets à ordre par la propriété sous-jacente, souvent à des taux d’environ 13% par an.

Elle ne fonctionne dans une petite plage des communautés et des villes avec lesquelles elle avait été au courant depuis plus de 70 ans. Dans de nombreux cas, elle soit vendre les billets à ordre aux banques une fois l’historique de paiement avait été établi ou elle se refinancé sur l’affaire une fois que l’acheteur a pu se qualifier pour un prêt hypothécaire traditionnel.

En effet, elle était « louait » son argent à des gens qui en avaient besoin pour acheter une maison. Elle contrôle son risque et a gardé un assez grand portefeuille de ces propriétés que lorsque l’un d’entre eux inévitablement dans la forclusion est allé, ce qui est arrivé de temps en temps, elle fait face à aucune difficulté jusqu’à ce que le processus a été achevé.

D’autres investisseurs préfèrent investir dans des obligations émises par les municipalités, les sociétés ou d’autres entités. Ces émetteurs obligataires utilisent ensuite l’argent récolté pour construire des usines, les écoles, les hôpitaux, postes de police, de nouveaux marchés, lancer des campagnes publicitaires ou tout autre but ont été mentionnés dans le prospectus d’émission d’obligations. Si tout va bien, le propriétaire de l’obligation reçoit les chèques de revenu d’intérêt par la poste – ou, ces jours-ci comme il est plus souvent le cas, directement déposé dans un compte de courtage ou d’un compte de banque dépositaire globale – jusqu’à ce que l’échéance des obligations, à quel point l’ensemble principal est remboursé et l’obligation cesse d’exister.

# 2: Recueillir Dividendes en espèces auprèsd’entreprises-vous le propriétaire en tout ou partie

Lorsque vous achetez une entreprise, si vous parlez de la pharmacie du coin ou un morceau d’un conglomérat beaucoup plus grande, par exemple une part des actions dans le Berkshire Hathaway, United Technologies ou General Electric, vous avez une chance de percevoir des dividendes en espèces.

Cet argent représente une partie du bénéfice que le conseil d’administration de la société décide d’être envoyé aux propriétaires en fonction de leur participation totale dans l’entreprise. Plus d’équité (propriété) que vous avez et / ou plus de profit d’une entreprise produit, plus vos dividendes sont susceptibles d’être.

En Août 2016, une part de la Société de McDonald, la plus grande chaîne de restaurants du monde, paie 3,56 $ en dividendes en espèces par an. Si vous possédez 100 actions, vous recevrez 356 $. Si vous possédez 1.000.000 actions, vous recevrez 3.560.000 $. Ces contrôles apparaissent indépendamment du fait que le stock a augmenté ou diminué de la valeur pour l’année parce qu’ils sont financés par les résultats d’exploitation sous-jacents de la société elle-même; l’argent produit par la collecte des revenus des franchisés qui vendent des cheeseburgers, frites, shakes au chocolat, pépites de poulet, tartes aux pommes, sandwichs de petit-déjeuner et café.

Même lorsque l’entreprise fait face à des vents contraires, se affaires de McDonald est assez réussie que le dividende a augmenté considérablement au cours des années, des décennies et des générations. Il a été une force de création de richesse importante pour ceux qui possèdent une partie de l’empire mondial et que vous voulez devenir riche. En fait, depuis la première a versé un dividende de McDonald le chemin du retour en 1976, il a augmenté le paiement chaque année, sans exception, à des taux globaux que l’inflation tout à fait nain. Les 15 à 20 dernières années démontrent le modèle. En regardant le délai maximum que nous pouvons trouver sur une récente enquête sur feuille détachable Value Line Investment, en 1999, une action de McDonald a versé un dividende de 0,20 $. Cette année, comme vous le savez déjà, le taux de dividende est de 3,56 $. C’est une augmentation de 17.8x, soit un taux de croissance annuel composé de 19,72%. Vous n’avez pas à quoi que ce soit d’ailleurs accrocher à votre stock et vous doucher chaque année avec plus d’argent.

# 3: propriétaire d’une entreprise qui grandit, faites réinvestissez le profit pour vous et ensuite vendre votre participation à un prix plus élevé que vous avez payé

Lorsque vous achetez un bien à un prix et le vendre à un prix plus élevé, le bénéfice est appelé un gain en capital. Les propriétaires d’entreprise peuvent souvent profiter de ce résultat en prenant le profit généré par la société et réinvestir dans la croissance si les bénéfices futurs sont plus élevés. Une illustration peut aider. Imaginez que vous possédiez un hôtel et labouré continuellement vos bénéfices dans la construction d’hôtels supplémentaires. passent vingt-cinq ans. Si vous avez réussi votre allocation de capital à bon escient, et les entreprises elles-mêmes sont de haute qualité (vous faites un bon chambres remplissage travail, votre personnel sait comment aller dans la communauté et de stimuler les ventes pour obtenir des réservations d’événements spéciaux, vous êtes habile à la vente de services améliorés pour obtenir plus de chaque invité, etc.), vous allez probablement recevoir un prix beaucoup plus élevé que la somme des bénéfices globaux que vous avez réinvesties quand vous allez vendre votre participation. Cela se produit parce que l’équité que vous vendez a plus de valeur; plus de bâtiments, plus de revenus et plus de profits. Il est semblable à un gâteau; les œufs, la farine, le sucre, l’huile, et d’autres ingrédients sont réunis pour former quelque chose de beaucoup plus impressionnant que la somme des parties.

Il est important que vous compreniez les gains en capital et les dividendes en espèces ne sont pas mutuellement exclusifs. En fait, ils vont presque toujours la main dans la main une fois une entreprise est bien établie et rentable. Certaines des entreprises les plus prospères de l’histoire ont fait leurs actionnaires riches parce qu’ils ont tous deux grandi en valeur et ont fourni un flux de revenus versés aux actionnaires. Par exemple, un investissement 10 000 $ dans les magasins Wal-Mart au moment de son introduction en bourse dans les années 1970 vaut plus de 10.000.000 $ entre dividendes en espèces réinvestis et la croissance de la valeur de l’entreprise en tant que magasins déployé à travers l’Amérique. Une seule action de The Coca-Cola Company a acheté pour 40 $ à son offre publique initiale en 1919, avec dividendes réinvestis, est maintenant une valeur de plus de 15.000.000 $.

Ces entreprises ont conservé une grande partie de leurs revenus et la croissance par capitalisation. Cette croissance a permis au taux de dividende d’augmenter chaque année, aussi bien. Quand vous regardez ces deux choses ensemble – les gains en capital et les revenus de dividendes – il est appelé rendement total.

# 4: quelque chose de propre de la valeur (comme l’immobilier) et le louer à quelqu’un qui a besoin ou il Desires en échange d’argent

Il y a un grand avantage à faire de l’argent de ce type d’investissement et il a à voir avec les impôts. Au moment où cet article a été publié en 2016, si vous êtes un investisseur ordinaire, vous auriez probablement pas à payer les taxes d’auto-emploi 15,3% sur vos revenus locatifs qu’un propriétaire de petite entreprise devrait payer. Cela signifie un revenu passif gagné de cette source pourrait donner lieu à rester plus de l’argent dans votre poche au lieu d’aller au gouvernement. J’ai écrit au sujet d’un homme que je connais qui a une valeur nette de plusieurs millions de dollars et paie très peu de taxes en raison de ses stratégies d’investissement, dont une partie comprenait l’achat d’immeubles institutionnels et de les louer. Cela peut être un moyen intelligent pour devenir riche, et beaucoup de gens ont fait précisément que des portefeuilles immobiliers développés ou acquis, accumulé, et nourri au fil du temps.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.