Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Arutelu riskifondide ja investeerimisfondide üle saab lihtsaks teha, mõistes selgelt kahte tüüpi fondide peamisi sarnasusi ja erinevusi. Kui olete põhitõdedest aru saanud, saate otsustada, kas riskifondid või investeerimisfondid sobivad kõige paremini teie isiklike investeerimiseesmärkide saavutamiseks.
Riskifondid vs investeerimisfondid: sarnasused
Riskifondide ja investeerimisfondide vahel on vaid mõned sarnasused. Neid sarnasusi võib pidada eeliseks ka enamiku investorite jaoks.
Siin on riskifondide ja investeerimisfondide peamised sarnasused:
Ühendatud investeeringud
Riskifondid ja investeerimisfondid on ühendatud investeerimistüübid, mis tähendab, et varad koosnevad mitme investori rahast, mis on koondatud ühte portfelli.
Mitmekesistamine
Nii riskifondid kui ka investeerimisfondid pakuvad mitmekesistamist, investeerides mitu väärtpaberit. Oluline on siiski märkida, et mõned fondid on väga koondunud ühte kindlasse turvatüüpi või majandussektorisse. Tavaliselt on riskifondid hajutatud väga erinevat tüüpi väärtpaberiteks, nagu aktsiad, võlakirjad ja kaubad, samas kui enamus investeerimisfondidest on seadnud eesmärgid ja investeerivad ainult ühte tüüpi väärtpaberitesse või kategooriasse.
Professionaalne juhtimine
Riskifondidesse või investeerimisfondidesse investeerimisel ei vali investorid portfellis olevaid väärtpabereid; haldur või juhtimismeeskond valib väärtpaberid. Riskifonde hallatakse tavaliselt aktiivselt, mis tähendab, et haldur või juhtimismeeskond saab kasutada äranägemisel turvalisuse valimist ja tehingute ajastamist. Investeerimisfonde saab hallata aktiivselt või passiivselt. Kui see on viimane, ei kasuta investeerimisfondi haldur väärtpaberivalikul ega tehingute ajastamisel kaalutlusõigust; nad vastavad lihtsalt osalustele võrdlusindeksiga, näiteks S&P 500.
Riskifondid vs investeerimisfondid: erinevused
Riskifondide ja investeerimisfondide erinevused on peamised otsustavad tegurid selle valimisel, mis on investori jaoks parim.
Siin on peamised erinevused riskifondide ja investeerimisfondide vahel:
Juurdepääsetavus
Ehkki riskifondidel ja investeerimisfondidel on investeerimisel teatud piirangud, näiteks minimaalne alginvesteering, pole riskifondid tavainvestorile nii kättesaadavad kui investeerimisfondid. Näiteks nõuavad mõned riskifondid, et investori minimaalne netoväärtus oleks 1 miljon dollarit või neil võiksid olla minimaalsed alginvesteeringud, mis on investeerimisfondidest palju suuremad. Mõnel investeerimisfondil on minimaalsed alginvesteeringud nii madalad kui 100 dollarit ja ühelgi neist pole netoväärtuse nõudeid.
Kulud
Riskifondidel on tavaliselt palju suuremad kulud kui investeerimisfondidel. Näiteks riskifondide kulud ületavad sageli 2,00%, samas kui enamikul investeerimisfondidel on kulud 1,00% või alla selle. Samuti võivad riskifondid kasumit kärpida enne nende investoritele ülekandmist.
Eesmärk / etendus
Riskifondid on tavaliselt ette nähtud positiivse tootluse saamiseks igas majandus- või turuolukorras, isegi majanduslanguse ja turuturgudel. Selle kaitsva iseloomu tõttu ei pruugi tootlikkus pulliturgude ajal olla nii kõrge kui mõnede investeerimisfondide puhul. Näiteks võib riskifond anda karuturul 4-5% -list tootlust, samas kui keskmise aktsiafondi väärtus langeb 20%. Pullituru ajal võib riskifond anda endiselt madalat ühekohalist tootlust, samas kui aktsiate investeerimisfond võib anda ühe- ja kahekohalise tootluse. Pikas perspektiivis tooks odavate aktsiate investeerimisfond tavaliselt kõrgema keskmise aastatootluse kui tavaline riskifond.
Riskifondide ja investeerimisfondide alumine rida
Riskifondide suurimaks eeliseks võib olla nende potentsiaal saada ühtlast tulu, mis ületab inflatsiooni, minimeerides samal ajal tururiski. Keskmisel investoril pole aga suurt netoväärtust ega minimaalset alginvesteeringut, mida sageli on vaja neisse investeerimiseks.
Enamiku investorite jaoks on investeerimisfondide ja / või börsil kaubeldavate fondide mitmekesine portfell arukam investeerimisvalik kui riskifondid. Seda seetõttu, et investeerimisfondid on kergemini kättesaadavad ja odavamad kui riskifondid ning pikaajaline tootlus võib olla riskifondide omaga võrdne või sellest suurem.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Debatten om hedgefonde kontra gensidige fonde kan gøres enkel med en klar forståelse af de vigtigste ligheder og forskelle mellem de to typer af fonde. Når du har forstået det grundlæggende, kan du beslutte, om hedgefonde eller gensidige fonde er bedst til dine personlige investeringsmål.
Hedgefonde vs. gensidige fonde: lighederne
Der er kun få ligheder mellem hedgefonde og gensidige fonde. Disse ligheder kan også betragtes som fordele for de fleste investorer.
Her er de vigtigste ligheder mellem hedgefonde og gensidige fonde:
Samlede investeringer
Hedgefonde og gensidige fonde er samlede investeringstyper, hvilket betyder, at aktiverne består af penge fra flere investorer samlet i en portefølje.
Diversificering
Hedgefonde og gensidige fonde giver begge diversificering ved at investere flere værdipapirer. Det er dog vigtigt at bemærke, at nogle fonde er stærkt koncentreret i en bestemt sikkerhedstype eller sektor i økonomien. Hedgefonde er typisk stærkt spredt i forskellige sikkerhedstyper, såsom aktier, obligationer og råvarer, mens de fleste gensidige fonde har angivet mål og investerer i kun en type sikkerhed eller kategori.
Professionel ledelse
Når de investerer i hedgefonde eller gensidige fonde, vælger investorer ikke værdipapirerne i porteføljen; en manager eller et managementteam vælger værdipapirerne. Hedgefonde administreres normalt aktivt, hvilket betyder, at manager eller managementteam kan anvende skøn er sikkerhedsvalg og timing af handler. Gensidige fonde kan administreres aktivt eller passivt forvaltes. Hvis det er sidstnævnte, bruger den gensidige fondsforvalter ikke skøn i sikkerhedsudvælgelse eller timing af handler; de matcher simpelthen beholdningerne med et benchmark-indeks, såsom S&P 500.
Hedgefonde vs. gensidige fonde: forskellene
Forskellene mellem hedgefonde og gensidige fonde er de vigtigste afgørende faktorer for at vælge, hvilket er bedst for den enkelte investor.
Her er de vigtigste forskelle mellem hedgefonde og gensidige fonde:
Tilgængelighed
Selvom hedgefonde og gensidige fonde har visse begrænsninger for investering, såsom minimum initialinvestering, er hedgefonde ikke så tilgængelige for den almindelige investor som gensidige fonde. For eksempel kræver nogle hedgefonde, at investoren har et minimumsværdi på $ 1 million, eller de kan have mindst oprindelige investeringer, der er meget højere end gensidige fonde. Nogle gensidige fonde har minimum oprindelige investeringer så lave som $ 100, og ingen af dem har krav til nettoværdi.
Udgifter
Hedgefonde har typisk meget højere udgifter end gensidige fonde. For eksempel har hedgefonde ofte udgifter, der overstiger 2,00%, mens de fleste gensidige fonde har udgifter, der er 1,00% eller derunder. Hedgefonde kan også tage et overskud på overskuddet, før de sendes videre til investorerne.
Mål / resultater
Hedgefonde er generelt designet til at producere positivt afkast i ethvert økonomisk eller markedsmiljø, selv i recession og bære markeder. På grund af denne defensive karakter kan afkastet dog ikke være så højt som nogle gensidige fonde under tyrefællinger. For eksempel kan en hedgefond give en 4-5% afkast på et bjørnemarked, mens den gennemsnitlige aktiefond falder i værdi med 20%. I løbet af et tyremarked kan hedgefonden muligvis stadig producere lavt enkeltcifret afkast, mens aktieforeningen kunne producere et højt-cifret til dobbeltcifret afkast. På lang sigt ville en lavprisbeholdningsfond typisk give et højere gennemsnitligt årligt afkast end en typisk hedgefond.
Nederste linje på hedgefonde vs. gensidige fonde
Den største fordel ved hedgefonde kan være deres potentiale til at producere et stabilt afkast, der overgår inflationen samtidig med at markedsrisikoen minimeres. Imidlertid vil den gennemsnitlige investor ikke have en høj nettoværdi eller mindst initial investering, som ofte kræves for at investere i dem i første omgang.
For de fleste investorer er en mangfoldig portefølje af gensidige fonde og / eller børshandlede fonde (ETF’er) et smartere investeringsvalg end hedgefonde. Dette skyldes, at gensidige fonde er mere tilgængelige og billigere end hedgefonde, og det langsigtede afkast kan være lig med eller højere end af hedgefonde.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Дебатът на хедж фондовете срещу взаимните фондове може да бъде опростен с ясно разбиране на ключовите прилики и разлики между двата вида фондове. След като разберете основите, можете да решите дали хедж фондовете или взаимните фондове са най-подходящи за вашите лични инвестиционни цели.
Хедж фондове срещу взаимни фондове: приликите
Има само няколко прилики между хедж фондовете и взаимните фондове. Тези прилики могат също да се считат за предимства за повечето инвеститори.
Ето основните прилики на хедж фондовете и взаимните фондове:
Събрани инвестиции
Хедж фондовете и взаимните фондове са обединени видове инвестиции, което означава, че активите се състоят от пари от множество инвеститори, обединени в едно портфолио.
Диверсификация
Хедж фондовете и взаимните фондове осигуряват диверсификация чрез инвестиране на множество ценни книжа. Важно е да се отбележи, обаче, че някои фондове са силно концентрирани в един конкретен тип сигурност или сектор на икономиката. Обикновено хедж фондовете са силно диверсифицирани в различни видове ценни книжа, като акции, облигации и стоки, докато повечето взаимни фондове имат поставени цели и инвестират само в един вид ценни книжа или категория.
Професионален мениджмънт
Когато инвестират в хедж фондове или взаимни фондове, инвеститорите не избират ценните книжа в портфейла; мениджър или мениджърски екип избира ценните книжа. Хеджиращите фондове обикновено се управляват активно, което означава, че мениджърът или мениджърският екип може да използва дискретността е изборът на сигурност и времето на сделките. Взаимните фондове могат да бъдат активно управлявани или пасивно управлявани. Ако това е последното, мениджърът на взаимните фондове не използва дискретност при избора на сигурност или времето на сделките; те просто съответстват на стопанствата с този на бенчмарк индекс, като S&P 500.
Хедж фондове срещу взаимни фондове: разликите
Разликите между хедж фондовете и взаимните фондове са ключовите решаващи фактори за избора кой е най-подходящият за отделния инвеститор.
Ето основните разлики между хедж фондовете и взаимните фондове:
Достъпност
Въпреки че хедж фондовете и взаимните фондове имат определени ограничения за инвестиране, като минимална първоначална инвестиция, хедж фондовете не са толкова достъпни за основния инвеститор, колкото взаимните фондове. Например, някои хедж фондове изискват инвеститорът да има минимална нетна стойност от 1 милион долара или може да има минимални първоначални инвестиции, които са много по-високи от взаимните фондове. Някои взаимни фондове имат минимални първоначални инвестиции до $ 100 и никой от тях няма изисквания за нетна стойност.
Разходи
Хеджиращите фондове обикновено имат много по-големи разходи от взаимните фондове. Например, хедж фондовете често имат разходи, надвишаващи 2,00%, докато повечето взаимни фондове имат разходи, които са 1,00% или по-ниски. Освен това хедж фондовете също могат да отнесат печалбите, преди да ги предадат на инвеститорите.
Цел / изпълнение
Хедж фондовете обикновено са предназначени да дават положителна възвръщаемост във всяка икономическа или пазарна среда, дори в рецесията и на мечките пазари. Поради този защитен характер, възвръщаемостта може да не е толкова висока, колкото някои взаимни фондове по време на биковите пазари. Например хедж фондът може да доведе до 4-5% възвръщаемост по време на мечешки пазар, докато средният фондов фонд намалява с 20%. По време на биковия пазар хедж фондът все още може да произвежда ниска едноцифрена възвръщаемост, докато акционерният взаимен фонд може да произвежда висока едноцифрена до двуцифрена възвръщаемост. В дългосрочен план взаимният фонд на евтини акции обикновено произвежда по-висока средна годишна възвръщаемост от типичния хедж фонд.
Долен ред на хедж фондовете срещу взаимните фондове
Най-голямото предимство на хедж фондовете може да бъде техният потенциал за постигане на постоянна възвръщаемост, която изпреварва инфлацията, като в същото време свежда до минимум пазарния риск. Средният инвеститор обаче няма да има висока нетна стойност или минимална първоначална инвестиция, която често се изисква да инвестира в тях.
За повечето инвеститори разнообразният портфейл от взаимни фондове и / или борсово търгувани фондове (ETFs) е по-интелигентният избор на инвестиции от хедж фондовете. Това е така, защото взаимните фондове са по-достъпни и по-евтини от хедж фондовете и дългосрочната възвръщаемост може да бъде равна или по-висока от тази на хедж фондовете.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
ניתן להפוך את הדיון על קרנות הגידור לעומת קרנות נאמנות בפשטות מתוך הבנה ברורה של קווי הדמיון והשוני העיקריים בין שני סוגי הקרנות. לאחר שתבינו את היסודות תוכלו להחליט אם קרנות גידור או קרנות נאמנות הן הטובות ביותר ליעדי ההשקעה האישיים שלכם.
קרנות גידור מול קרנות נאמנות: הדמיון
יש רק כמה קווי דמיון בין קרנות גידור לקרנות נאמנות. קווי דמיון אלה עשויים להיחשב כיתרונות עבור מרבית המשקיעים.
להלן קווי הדמיון העיקריים של קרנות גידור וקרנות נאמנות:
השקעות מאגדות
קרנות גידור וקרנות נאמנות הן סוגי השקעות מאוגדות, מה שאומר שהנכסים מורכבים מכספים מרבים מהמשקיעים המאוחדים לתיק אחד.
גִוּוּן
שניהם קרנות גידור וקרנות נאמנות מספקות שניהם על ידי השקעה של מספר ניירות ערך. חשוב לציין, עם זאת, כי חלק מהקרנות מרוכזות מאוד בסוג או ביטחון מסוים במשק. בדרך כלל, קרנות הגידור מגוונות מאוד לסוגי אבטחה שונים, כמו מניות, אג”ח וסחורות, בעוד שרוב קרנות הנאמנות הציגו יעדים ומשקיעות בסוג אחד בלבד של נייר ערך או קטגוריה.
ניהול מקצועי
כאשר משקיעים בקרנות גידור או בקרנות נאמנות, המשקיעים אינם בוחרים את ניירות הערך בתיק; מנהל או צוות ניהול בוחרים את ניירות הערך. בדרך כלל מנוהלים קרנות גידור באופן פעיל, מה שאומר שהמנהל או צוות הניהול יכולים להשתמש בשיקול דעת הוא בחירת האבטחה והתזמון של עסקאות. קרנות נאמנות ניתנות לניהול פעיל או לניהול פסיבי. אם זה האחרון, מנהל קרנות הנאמנות אינו משתמש בשיקול דעת בבחירת ביטחון או בתזמון עסקאות; הם פשוט מתאימים את האחזקות לזה של מדד מדד, כמו S&P 500.
קרנות גידור מול קרנות נאמנות: ההבדלים
ההבדלים בין קרנות גידור לקרנות נאמנות הם הגורמים המכריעים העיקריים לבחירת הטוב ביותר עבור המשקיע הבודד.
להלן ההבדלים העיקריים בין קרנות גידור לקרנות נאמנות:
נְגִישׁוּת
למרות שלקרנות גידור וקרנות נאמנות מגבלות מסוימות על ההשקעה, כגון השקעה ראשונית מינימלית, קרנות הגידור אינן נגישות למשקיע הזרם המרכזי כמו קרנות נאמנות. לדוגמה, חלק מקרנות הגידור דורשות מהמשקיע שווי מינימלי של מיליון דולר או שיש להם השקעות ראשוניות מינימליות שהן גבוהות בהרבה מכספי הנאמנות. בכמה קרנות נאמנות השקעות מינימליות התחלתיות נמוכות כמו $ 100 ואף אחת מהן אינה בעלת דרישות בשווי הנקי.
הוצאות
בדרך כלל יש לקרנות גידור הוצאות גבוהות בהרבה מאשר קרנות נאמנות. לדוגמה, בקרנות הגידור יש לעיתים קרובות הוצאות העולות על 2.00%, בעוד שלרוב קרנות הנאמנות הוצאות שהן 1.00% ומטה. כמו כן, קרנות גידור עשויות גם לחתוך את הרווחים לפני שתעבירו אותם למשקיעים.
מטרה / ביצועים
קרנות גידור נועדו בדרך כלל לייצר תשואות חיוביות בכל סביבה כלכלית או שוקית, אפילו במיתון ובשווקי דוב. עם זאת, בגלל אופי הגנתי זה, יתכן שהתשואות אינן גבוהות כמו כמה קרנות נאמנות במהלך שוקי השור. לדוגמה, קרן גידור עשויה לייצר שיעור תשואה של 4-5% במהלך שוק הדובים, ואילו קרן המניות הממוצעת יורדת בשיעור של 20%. במהלך שוק שור, קרן הגידור עשויה עדיין לייצר תשואות נמוכות חד-ספרתיות ואילו קרן הנאמנות של המניות תוכל לייצר תשואה חד-ספרתית דו ספרתית גבוהה. בטווח הארוך, קרן נאמנות בעלות נמוכה תייצר בדרך כלל תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר מקרן גידור טיפוסית.
בשורה התחתונה קרנות גידור לעומת קרנות נאמנות
היתרון הגדול ביותר של קרנות גידור עשוי להיות הפוטנציאל שלהם לייצור תשואות קבועות שמעלות על האינפלציה תוך צמצום סיכון השוק. עם זאת, למשקיע הממוצע לא יהיה שווי נטו גבוה או מינימום השקעה ראשונית הנדרשת לעיתים קרובות להשקיע בהם מלכתחילה.
עבור מרבית המשקיעים, תיק מגוון של קרנות נאמנות ו / או קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) הוא בחירה השקעה חכמה יותר מקרנות גידור. הסיבה לכך היא שקרנות נאמנות נגישות וזולות יותר מקופות גידור והתשואות לטווח הארוך יכולות להיות שוות או יותר מזו של קרנות הגידור.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Hedge fonları ve yatırım fonları tartışması, iki tür fon arasındaki temel benzerliklerin ve farklılıkların net bir şekilde anlaşılmasıyla basitleştirilebilir. Temel bilgileri anladıktan sonra, kişisel yatırım hedefleriniz için hedge fonlarının mı yoksa yatırım fonlarının mı en iyisi olduğuna karar verebilirsiniz.
Serbest Fonlar ve Yatırım Fonları: Benzerlikler
Serbest yatırım fonları ile yatırım fonları arasında yalnızca birkaç benzerlik vardır. Bu benzerlikler çoğu yatırımcı için avantaj olarak da değerlendirilebilir.
Riskten korunma fonları ve yatırım fonlarının temel benzerlikleri şunlardır:
Havuzlanmış Yatırımlar
Hedge fonları ve yatırım fonları, havuzlanmış yatırım türleridir; bu, varlıkların birden çok yatırımcının tek bir portföyde bir araya toplanan paralarından oluştuğu anlamına gelir.
Çeşitlendirme
Hedge fonları ve yatırım fonları, birden çok menkul kıymet yatırımı yaparak çeşitlendirme sağlar. Bununla birlikte, bazı fonların, ekonominin belirli bir güvenlik türü veya sektöründe yoğunlaştığını belirtmek önemlidir. Genellikle, hedge fonları, hisse senetleri, tahviller ve emtialar gibi farklı güvenlik türlerine göre oldukça çeşitlenirken, çoğu yatırım fonu hedefleri belirtmiş ve yalnızca bir tür menkul kıymet veya kategoriye yatırım yapmaktadır.
Profesyonel Yönetim
Riskten korunma fonlarına veya yatırım fonlarına yatırım yaparken, yatırımcılar portföydeki menkul kıymetleri seçmezler; bir yönetici veya yönetim ekibi menkul kıymetleri seçer. Hedge fonları genellikle aktif olarak yönetilir, bu da yöneticinin veya yönetim ekibinin takdir yetkisini kullanabileceği anlamına gelir, güvenlik seçimi ve alım satım zamanlamasıdır. Yatırım fonları aktif olarak yönetilebilir veya pasif olarak yönetilebilir. İkincisi ise, yatırım fonu yöneticisi menkul kıymet seçiminde veya işlemlerin zamanlamasında takdir yetkisini kullanmaz; mevcutları S&P 500 gibi bir kıyaslama endeksiyle eşleştirirler.
Serbest Fonlar ve Yatırım Fonları: Farklılıklar
Serbest yatırım fonları ve yatırım fonları arasındaki farklar, bireysel yatırımcı için hangisinin en iyisi olduğunu seçerken belirleyici temel faktörlerdir.
Hedge fonları ve yatırım fonları arasındaki temel farklar şunlardır:
Ulaşılabilirlik
Hedge fonları ve yatırım fonları, minimum başlangıç yatırımı gibi yatırım üzerinde belirli sınırlamalara sahip olsa da, hedge fonları ana akım yatırımcı için yatırım fonları kadar erişilebilir değildir. Örneğin, bazı yüksek riskli yatırım fonları, yatırımcının minimum net değeri 1 milyon ABD doları olmasını gerektirir veya yatırım fonlarından çok daha yüksek minimum başlangıç yatırımı olabilir. Bazı yatırım fonlarının 100 $ gibi düşük minimum başlangıç yatırımları vardır ve hiçbirinin net değer şartı yoktur.
Masraflar
Hedge fonları genellikle yatırım fonlarından çok daha yüksek masraflara sahiptir. Örneğin, yüksek riskli yatırım fonları genellikle% 2.00’ü aşan giderlere sahipken, çoğu yatırım fonunun% 1.00 veya altında giderleri vardır. Ayrıca, yüksek riskli yatırım fonları, yatırımcılara aktarmadan önce kârdan bir kesinti yapabilir.
Amaç / Performans
Hedge fonları genellikle herhangi bir ekonomik veya piyasa ortamında, durgunluk ve ayı piyasalarında bile pozitif getiri sağlamak üzere tasarlanmıştır. Ancak bu savunma niteliği nedeniyle, boğa piyasalarında getiriler bazı yatırım fonları kadar yüksek olmayabilir. Örneğin, bir hedge fonu, ayı piyasası sırasında% 4-5’lik bir getiri oranı üretebilirken, ortalama hisse senedi fonu% 20 oranında değer kaybedebilir. Bir boğa piyasası sırasında, riskten korunma fonu hala düşük tek haneli getiri üretebilirken, hisse senedi yatırım fonu yüksek tek haneli ila çift haneli getiri sağlayabilir. Uzun vadede, düşük maliyetli bir hisse senedi yatırım fonu tipik olarak tipik bir hedge fonundan daha yüksek bir ortalama yıllık getiri sağlayacaktır.
Hedge Fonları ve Yatırım Fonları ile İlgili Sonuç
Hedge fonların en büyük avantajı, piyasa riskini en aza indirirken enflasyonu geride bırakan istikrarlı getiriler üretme potansiyelleri olabilir. Bununla birlikte, ortalama yatırımcı, genellikle ilk etapta yatırım yapmak için gereken yüksek bir net değere veya minimum ilk yatırıma sahip olmayacaktır.
Çoğu yatırımcı için, çeşitli yatırım fonları ve / veya borsa yatırım fonları (ETF’ler) portföyü, hedge fonlardan daha akıllı bir yatırım seçeneğidir. Bunun nedeni, yatırım fonlarının hedge fonlardan daha erişilebilir ve daha ucuz olması ve uzun vadeli getirilerin hedge fonlarınkine eşit veya daha yüksek olabilmesidir.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Nejsem tady, aby nafouknout realitní investice, ani přesvědčit lidi, že mohou rychle zbohatnout v podnikání. Nicméně, tam jsou lidé stále docela dobře kompenzována investice do nemovitostí, protože existuje mnoho způsobů, jak přistupují k podnikání. Jeden způsob, jak vstoupit a dokonce podaří dlouhodobě je, aby se stala realitní velkoobchodník. Tam jsou některé opravdu velké výhody velkoobchodní nemovitostí přes velkoobchodní maloobchodníkům.
Nemusíte kupovat zásob v obrovských množstvích od výrobců.
Nemusíte se koupit nebo pronajmout skladovací prostory pro uložení všech tomto seznamu, dokud jej rozdělit na ven maloobchodníkům.
Nemusíte kamiony do košíku inventář kolem.
Nepotřebujete zaměstnance počítat, bezpečné a dopravit svůj inventář.
Nemusíte pojištění a zaměstnavatelů daně k pokrytí všech těchto velkých investic.
Váš inventář je permanentní v místě, nemusí být přepravovány kdekoliv a nemusíte zaměstnance nebo dokonce pojištění zabezpečit své investice. Realitní velkoobchodní většinou vyžaduje důkladné vzdělání v oblasti oceňování nemovitostí, stejně jako marketing a vyjednávací dovednosti. To vše jsou věci, které můžete naučit.
Takže jen to, co je realitní velkoobchodní? Stáváte prostřední osoba, která odpovídá až nouzi nebo podhodnocené nemovitosti s šťastné kupujícího. Kdo je kupec? V drtivé většině případů, bude to být buď fix & Překlopit investor nebo dlouhodobý pronájem investor.
Jaké hodnoty si dodat, as, která je nutná, pokud se chystáte k zisku v tomto oboru? Si přinést svůj čas a schopnosti při hledání podhodnocené vlastnosti, regulaci nebo jejich nákup, a prodávat je svým kupujícím, kteří by se o nich známo jinak.
Vzhledem k tomu, budete prodávat investorům, první rozhodujícím faktorem úspěšné realitní velkoobchodní podnikání je, že jste pochopili, že chtějí nakupovat nemovitosti pod jejich aktuální tržní hodnoty.
Důvtipný investor chápe, že úspěšné investice do nemovitostí začíná s nákupem pod skutečnou současnou hodnotu. Jinými slovy, někteří zisk existuje v okamžiku, kdy opustí uzavírací tabulky.
S tím na mysli, vaším úkolem je najít a kontrola / nákup nemovitosti, které jsou dostatečně hluboko pod aktuální tržní hodnotou, kterou lze vyhovět potřebám kupujících a stále mít prostor pro zisk ve středu. Pokud prodáváte na fix & Flip investor, budete muset vědět, dost o náklady na renovaci a opravy, aby mohli vědět, že to může být rehabilitován a že ARV, po opravě hodnoty, bude stále dost vysoká pro vás a vaše kupující, aby si vydělaly.
Pokud prodáváte k dlouhodobému pronájmu investor, budete muset pochopit místní trh s nemovitostmi, populační demografie a půjčovnu vyhlídky a nájemné. Budete muset být schopni vypočítat, jak kupující může dostat k pronájmu, jejich náklady na vlastnictví, v případě, že kupujete v hotovosti nebo pomocí hypotečního úvěru, a co by se uvažovat o dostatečné cash flow.
Půjdu do podrobností v jiných článcích, ale věc, která dělá nemovitostí velkoobchodní tak lákavé je, že můžete dělat to vše s velmi malou nebo žádnou peněz z kapsy. Pomocí přiřazení smlouvy, můžete ovládat nemovitost přes zavírání s kupujícím pouze s malým vážného peněžní vklad.
Zisk může být zvýšena, pokud jste skutečně smlouvu o koupi nemovitosti a udělat „double-blízko.“ To vyžaduje použití transakční financování. Tyto transakční věřitelé poskytují prostředky k uzavření koupě s vámi jako kupujícím, a oni dostanou zaplaceno zpět hodin nebo den nebo dva později, když budete prodávat do svého kupce.
To jsou základy velkoobchodu, a dostaneme se do toho podrobněji v jiných článcích.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Todas las comisiones y gastos, es necesario incluir en su presupuesto
El presupuesto para su primer apartamento puede ser un poco difícil, especialmente si también es nuevo en el manejo de su dinero.
Tal vez usted acaba de graduar de la universidad, tal vez usted acaba de conseguir su primer empleo a tiempo completo, o tal vez usted tiene algunos amigos o un otro significativo dispuestos a dividir el alquiler con usted.
Cualquiera que sea el caso, se sienta listo para moverse por su cuenta … Hasta que nos fijamos en su presupuesto y darse cuenta de que podría no ser tan fácil como pensaba.
Por las que debe Presupuesto para su primer apartamento
Dependiendo de la zona del país en que vive, usted podría encontrar que el alquiler es mucho más caro de lo previsto originalmente.
O tal vez usted descubre que su sueldo no le consigue la medida de lo que había esperado.
De cualquier manera, es muy importante saber cómo hacer un presupuesto para su primer apartamento (o situación de vida). No se debe “improvisar” porque preocuparse por lo que el alquiler no es algo que se desea tratar. Tener que romper un contrato de arrendamiento porque no se puede pagar la renta puede ser aún más costosa y desastrosa.
Por lo tanto, ¿qué se puede hacer para que el proceso sea más fácil? Esto es lo que puede esperar.
Cómo presupuestar para un apartamento
En primer lugar, usted debe tener un presupuesto básico en su lugar, ya que esto hará que sea más fácil para caber en sus gastos futuros de vivienda.
Si usted no tiene un presupuesto, ahora es el momento perfecto para crear una. Puede encontrar instrucciones paso a paso aquí, pero para resumir:
Averiguar todos sus gastos mensuales
La figura de su ingreso mensual
Reste sus gastos de sus ingresos a ver lo que queda
Date un pequeño búfer, y eso es lo mucho que tiene que gastar en sus gastos de vida
Si esta es la primera vez que viven completamente por su cuenta, sin ningún tipo de ayuda financiera, entonces es posible que tenga que ajustar sus expectativas y los números de un par de veces.
Es probable que no tuvo que hacer frente a todos estos gastos durante la universidad o mientras vive con sus padres, por lo que da a su mejor estimación de lo que va a pasar en cada uno.
Por ejemplo, tendrá que estimar la cantidad de dinero que va a pasar en comestibles, gas, entretenimiento, seguros, etc. Bienvenido al mundo “adulto” – cosas ya es más caro!
Recuerde – presupuestos no están destinados a ser inamovible. Están destinados a ser iterativo. Puede cambiar su presupuesto para reflejar mejor la realidad más tarde, una vez que unos pocos meses de gastos han pasado. Por ahora, usted quiere un esbozo de lo que puede esperar a pasar para que sepa cuánto puede permitirse el lujo de pagar el alquiler.
¿No estás seguro por dónde empezar? Aquí hay algunos gastos de mantenimiento que tendrá que incluir en su presupuesto.
Gastos de vida que usted necesita para tener en cuenta
Encontrar un apartamento que cuenta con todos los servicios incluidos hace que esta parte muy simple, pero esta opción no siempre está disponible.
Si ese es el caso, tendrá que factorizar los siguientes gastos de mantenimiento comunes en su presupuesto:
Alquiler (por supuesto)
Eléctrico
Gas
Agua
Internet
Cable
El seguro para inquilinos
Una vez más, tendrá que calcular todos estos, pero no debería ser difícil de hacer. No dude en preguntar a quien le da un recorrido por el apartamento cuánto pagan los inquilinos en los servicios públicos (si no están incluidos).
Deben ser capaces de darle un rango que se puede utilizar para comparar a través de múltiples unidades.
Algunos lugares pueden incluso ofrecer “paquetes” en las que paga una tarifa fija por cable e internet, por lo que no tienen que hacer frente a las empresas de servicios reales.
Además, debe ser capaz de obtener varias cotizaciones para el seguro de inquilino para que pueda comparar el coste través potenciales apartamentos.
Además, tendrá que tener cuidado con estas tarifas comunes que muchos complejos de apartamentos y los propietarios de la carga:
Las tarifas por mascotas (si es propietario de un gato o un perro)
recogida de basura
Control de plagas
Estacionamiento
Almacenamiento / Garaje
Las comisiones de administración
No todos los complejos vendrán con estas tarifas, pero ya que tienden a estar en la letra pequeña, es útil saber lo que hay que tener cuidado para que pueda preguntar si pagan estas cuotas (antes de venir como una sorpresa). Algunos de estos cargos pueden ocurrir sobre una base mensual, mientras que otros pueden ser sólo una carga de una sola vez.
Vamos a romper los cargos de una sola vez hacia abajo para que sepa lo que puede esperar en una situación de alquiler estándar.
Presupuesto para la inicial de la mudanza
Usted puede encontrar que puede pagar el alquiler mensual y sin un problema, pero el costo inicial de movimiento parece abrumadora.
Depósito de seguridad : Muchos lugares requieren que se pone un mes de alquiler hacia abajo como un depósito de seguridad, y si se utiliza un intermediario, es posible que tenga que pagar el alquiler de un mes como cuota para ellos, en la parte superior de simplemente hacer su primer pago de la renta.
Esto significa que si usted alquila un apartamento que cuesta $ 1.000 por mes, es posible que tenga que gastar $ 3.000 en una sola vez después de la mudanza. ¡Ay! Incluso sin un corredor, que es de $ 2,000 que debe pagar.
Algunos lugares pueden darle un descanso en el depósito de seguridad, sin embargo. En lugar de un depósito tradicional (donde se obtiene su depósito, siempre y cuando no hay daños), es posible que le ofrecerá un depósito no reembolsable para una cantidad mucho menor, como $ 175.
Por desgracia, si hay daños en el apartamento que exceda de esa cantidad, es posible que en el gancho para los que están en el final de su contrato de arrendamiento. Si se toma esta opción no reembolsable, asegúrese de guardar un poco de cada mes en caso de tener que pagar extra al final.
Depósito por mascotas : Si desea traer sus mascotas con usted, usted podría tener que pagar un depósito para ellos también. Esta cantidad es típicamente mucho menor que el alquiler mensual, pero aún así es algo que hay que presupuestar.
El seguro para inquilinos : Muchas compañías de gestión, es necesario tener prueba de seguro antes de mudarse, y es una buena idea para asegurar sus pertenencias independientemente. El seguro de alquiler es por lo general alrededor de $ 10- $ 20 por mes, dependiendo de dónde vive y qué características tiene su apartamento, y se puede pedir a su compañía de seguros de coche, si lo ofrecen. Usted puede obtener un descuento del paquete.
Los depósitos de servicios públicos : Algunos propietarios requieren que los servicios públicos están a su nombre, y puede que tenga que pagar un depósito para el servicio, especialmente si usted nunca ha tenido utilidades en su nombre antes. Estos depósitos pueden variar desde $ 70- $ 150, pero siempre y cuando usted paga sus utilidades en el tiempo, que deben recibir un reembolso. Es posible que tenga que esperar unos meses a un año, y si continua el servicio con estas empresas de servicios públicos, se puede esperar para recibir un crédito en su estado en su lugar.
Otra cosa a tener en cuenta con los servicios públicos: para internet y cable (dependiendo de cómo su complejo de apartamentos tiene cosas establecido), puede que tenga que pagar una cuota de instalación. Asegúrese de preguntar acerca de que al hacer compras alrededor.
Gastos de gestión : Por último, si usted desea aplicar para un apartamento, la sociedad de gestión tendrá que ejecutar su crédito y llevar a cabo una verificación de antecedentes. Por lo general, tiene que pagar una cuota de administración para este (en algún lugar alrededor de $ 100), aunque algunas empresas le cobrará la cuota si están ofreciendo un especial.
Cuando se trata de un propietario particular, los gastos de administración pueden ser menos, o es posible que no tenga que pagar ellos.
¿Cuánto alquiler puede permitirse el lujo de pagar?
Después de revisar todos los gastos posibles, puede que se pregunte si puede permitirse el lujo de salir en absoluto.
No se preocupe – con el presupuesto y la planificación cuidadosa, usted debe estar preparado para manejar todos los gastos de una sola vez. El alquiler es más asequible después de los primeros meses de vivir por su cuenta, y si usted no se mueve de su lugar al final de su contrato de arrendamiento, usted no tendrá que preocuparse por cualquiera de esos honorarios de una sola vez para otra año más o menos.
Entonces, ¿cuánto alquiler debe pagar? Hay una regla de oro-popular que afirma que su ingreso debe estar alrededor de 3 veces su renta mensual, y muchos complejos de apartamentos (y propietarios) seguir esta regla.
Así por ejemplo, si usted está buscando en un apartamento que cuesta $ 1.000 por mes, tendrá que ganar por lo menos $ 3.000 por mes para tener derecho a ella.
Hay otra regla empírica que dice que los gastos de mantenimiento no debe exceder de alrededor del 25 por ciento de su salario; por lo que si usted gana $ 3.000 por mes, usted debe buscar en el rango de $ 750 en su lugar.
Estas son las reglas de oro, sin embargo. Están destinados a ser guías útiles, no es difícil y rápidas en reglas que deben seguirse a una T.
Al determinar la cantidad de renta que puede pagar, lo mejor es seguir los pasos anteriores. Crear su presupuesto base y, a continuación, ver cómo sus gastos de vida estimados encajan en él.
¿Tiene suficiente dinero después de sus otros gastos a pagar un apartamento en su área deseada? (Recuerde, usted debe incluir pagos a su deuda y el ahorro en su presupuesto.)
Para averiguarlo, hacer una búsqueda rápida en un sitio como Craigslist o Apartamento Finder y ver la cantidad de apartamentos está buscando. Podrás ver una serie de uno-dormitorios, y dos dormitorios, y estudios.
Usted encontrará que cuanto más cerca está un lugar a un centro de la ciudad, más caro será (y es probable que sea más pequeño), así que elige sabiamente su ubicación.
Lo peor que puede hacer es tratar de alquilar un lugar que está fuera de su rango de precio. Si sólo dispone de $ 1.200 a la izquierda después de todo está dicho y hecho, y el alquiler es de $ 1.100 que tendrá que asegurarse de que los servicios públicos no superan los $ 100, lo que podría ser aproximada. ¿No sería mejor alquilar un lugar en el que no es necesario preocuparse de cheque a cheque de pago que viven?
Cómo ahorrar dinero en su situación de vida para pagar el alquiler más asequible
Usted sabe cuánto alquiler que puede pagar, y lo que el alquiler de ir es en el área que desea mover a.
¿Qué pasa si la matemática no funciona tan bien como usted pensaba que sería? Hay algunas cosas que puede hacer para ahorrar dinero en su situación de vida.
En primer lugar, reconsiderar donde desea vivir, tanto en cuanto a su ubicación y la vivienda se refiere.
Viviendo en un estudio o en un apartamento en el sótano es probablemente más barato que vivir en un apartamento de uno o dos dormitorios. Del mismo modo, el alquiler de una casa entera va a ser más caro que compartir una habitación con algunas otras personas.
Vive cerca de un centro de la ciudad va a haber más dinero que vive en las afueras de la ciudad, pero que viven en el medio de la nada podrían dejarle con altos costos de transporte.
Pensar en estos factores como piezas de un rompecabezas y tratar de averiguar lo que se puede mover para hacer su trabajo presupuestario. Vivir cerca de su trabajo puede ser la decisión más estratégica como se puede renunciar a su coche y ahorrar dinero en gasolina, seguros, reparaciones, y posiblemente de estacionamiento. En algunos casos, vivir en una ciudad en realidad podría ser más barato por estas razones.
En segundo lugar, pensar dos veces acerca de sus gastos mensuales estimados. ¿Necesita cable? ¿Podría llegar a funcionar con Netflix? ¿Puede darse una vuelta por un seguro más barato? Se puede recortar en los alimentos procesados?
Sólo asegúrese de considerar sus opciones y tomar todas las tarifas anteriores en cuenta al elegir un apartamento. No todos los lugares son los mismos, por lo que es muy importante tomar nota de honorarios al hacer comparaciones. Uno de los apartamentos puede tener una menor renta básica, pero tienen cuotas mensuales más altas que se le atribuye, lo que hace menos de un acuerdo.
Ejecutar todos los números, hacer preguntas, y comience a ahorrar mes a mes para los gastos iniciales mudanza. Usted estará listo para salir antes de que usted lo sepa.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Suojarahastoista vs. sijoitusrahastoista käytävä keskustelu voidaan tehdä yksinkertaiseksi ymmärtämällä selvästi näiden kahden tyyppisten rahastojen keskeiset yhtäläisyydet ja erot. Kun olet ymmärtänyt perusteet, voit päättää, ovatko hedge-rahastot vai sijoitusrahastot parhaiten henkilökohtaisten sijoitustavoitteidesi kannalta.
Sijoitusrahastot vs. sijoitusrahastot: yhtäläisyydet
Hedge-rahastojen ja sijoitusrahastojen välillä on vain muutama yhtäläisyys. Näitä yhtäläisyyksiä voidaan myös pitää etuina useimmille sijoittajille.
Tässä on hedge-rahastojen ja sijoitusrahastojen keskeiset yhtäläisyydet:
Yhdistetyt sijoitukset
Hedge- ja sijoitusrahastot ovat yhdistettyjä sijoitustyyppejä, mikä tarkoittaa, että varat koostuvat useiden sijoittajien rahasta, jotka on koottu yhteen salkkuun.
Monipuolistaminen
Hedge- ja sijoitusrahastot tarjoavat monipuolistamisen sijoittamalla useita arvopapereita. On kuitenkin tärkeää huomata, että jotkut rahastot ovat keskittyneet voimakkaasti tiettyyn turvatyyppiin tai talouden alaan. Tyypillisesti hedge-rahastot ovat hyvin hajautettuja erityyppisiin arvopapereihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin ja hyödykkeisiin, kun taas useimmat sijoitusrahastot ovat ilmoittaneet tavoitteet ja sijoittavat vain yhteen arvopaperilajiin tai luokkaan.
Ammatillinen johtaminen
Sijoittaessaan hedge-rahastoihin tai sijoitusrahastoihin sijoittajat eivät valitse salkussa olevia arvopapereita; johtaja tai johtoryhmä valitsee arvopaperit. Suojarahastoja hallinnoidaan yleensä aktiivisesti, mikä tarkoittaa, että johtaja tai johtoryhmä voi käyttää harkintavaltaansa suojausvalintaa ja kauppojen ajoitusta. Sijoitusrahastoja voidaan hallita aktiivisesti tai passiivisesti. Jos se on jälkimmäinen, sijoitusrahaston hoitaja ei käytä harkintavaltaa arvopapereiden valinnassa tai kauppojen ajoittamisessa; ne vastaavat yksinkertaisesti omistuksia vertailuindeksin, kuten S&P 500, omistuksessa.
Sijoitusrahastot vs. sijoitusrahastot: erot
Hedge-rahastojen ja sijoitusrahastojen väliset erot ovat keskeisiä päättäviä tekijöitä valittaessa, mikä on parasta yksittäiselle sijoittajalle.
Tässä on keskeiset erot hedge-rahastojen ja sijoitusrahastojen välillä:
Saavutettavuus
Vaikka hedge-rahastoilla ja sijoitusrahastoilla on tiettyjä rajoituksia sijoittamiselle, kuten vähimmäisalkusijoitus, hedge-rahastot eivät ole yhtä tärkeitä sijoittajille kuin sijoitusrahastot. Jotkut hedge-rahastot vaativat esimerkiksi, että sijoittajan vähimmäisnettoarvo on miljoona dollaria tai niillä voi olla vähintään minimaaliset alkuperäiset sijoitukset, jotka ovat paljon suuremmat kuin sijoitusrahastot. Joillakin sijoitusrahastoilla on vähintään 100 dollarin alkuinvestoinnit, eikä millään niistä ole nettovarallisuusvaatimuksia.
Kulut
Hedge-rahastoilla on tyypillisesti paljon korkeammat kulut kuin sijoitusrahastoilla. Esimerkiksi hedge-rahastojen kulut ovat usein yli 2,00%, kun taas useimpien sijoitusrahastojen kulut ovat 1,00% tai vähemmän. Lisäksi hedge-rahastot voivat myös vähentää voittoja ennen niiden siirtämistä sijoittajille.
Tavoite / Suoritus
Hedge-rahastot on yleensä suunniteltu tuottamaan positiivista tuottoa missä tahansa taloudellisessa tai markkinaympäristössä, jopa taantumassa ja karhumarkkinoilla. Tämän puolustavan luonteen takia tuotot eivät kuitenkaan välttämättä ole yhtä korkeita kuin jotkut sijoitusrahastot härkämarkkinoilla. Esimerkiksi hedge-rahasto saattaa tuottaa 4-5%: n tuoton karhumarkkinoilla, kun taas keskimääräinen osakerahasto laskee arvoa 20%. Härkämarkkinoiden aikana hedge-rahasto saattaa silti tuottaa alhaisia yksinumeroisia tuottoja, kun taas osakerahastot voivat tuottaa korkean yksinumeroisen tai kaksinumeroisen tuoton. Pitkällä aikavälillä edullisten osakkeiden sijoitusrahasto tuottaa tyypillisesti korkeamman keskimääräisen vuosituoton kuin tyypillinen hedge-rahasto.
Hedge-rahastojen ja sijoitusrahastojen alin rivi
Hedge-rahastojen suurin etu voi olla niiden potentiaali tuottaa tasaista tuottoa, joka ylittää inflaation ja minimoi markkinariskin. Tavallisella sijoittajalla ei kuitenkaan ole suurta nettovarallisuutta tai vähimmäisalkua, joka usein vaaditaan sijoittamiseen niihin.
Useimmille sijoittajille monipuolinen sijoitusrahastojen ja / tai pörssiyhtiöiden rahasto (ETF) on älykkäämpi sijoitusvaihtoehto kuin hedge-rahastot. Tämä johtuu siitä, että sijoitusrahastot ovat helpommin saatavissa ja halvempia kuin hedge-rahastot, ja pitkäaikainen tuotto voi olla yhtä suuri tai suurempi kuin hedge-rahastojen.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Debata o hedžových fondoch a podielových fondoch sa môže zjednodušiť s jasným pochopením kľúčových podobností a rozdielov medzi týmito dvoma typmi fondov. Keď pochopíte základy, môžete sa rozhodnúť, či sú hedgeové fondy alebo podielové fondy najlepšie pre vaše osobné investičné ciele.
Zaisťovacie fondy vs. podielové fondy: podobnosti
Medzi hedžovými fondmi a vzájomnými fondmi existuje len niekoľko podobností. Tieto podobnosti sa môžu tiež považovať za výhody pre väčšinu investorov.
Tu sú kľúčové podobnosti hedžových fondov a podielových fondov:
Spoločné investície
Zaisťovacie fondy a podielové fondy sú združené typy investícií, čo znamená, že aktíva pozostávajú z peňazí od viacerých investorov združených do jedného portfólia.
diverzifikácia
Hedžové fondy a podielové fondy poskytujú diverzifikáciu investovaním viacerých cenných papierov. Je však dôležité si uvedomiť, že niektoré fondy sú vysoko koncentrované v jednom konkrétnom druhu zabezpečenia alebo sektore hospodárstva. Zaisťovacie fondy sú zvyčajne vysoko diverzifikované do rôznych druhov cenných papierov, ako sú akcie, dlhopisy a komodity, zatiaľ čo väčšina podielových fondov má stanovené ciele a investuje iba do jedného druhu cenných papierov alebo kategórií.
Profesionálny manažment
Pri investovaní do hedžových fondov alebo podielových fondov si investori nevyberajú cenné papiere v portfóliu; cenné papiere vyberie manažér alebo manažérsky tím. Hedžové fondy sú spravované spravidla aktívne, čo znamená, že manažér alebo manažérsky tím môže na základe vlastného uváženia zvoliť zabezpečenie a načasovanie obchodov. Podielové fondy je možné aktívne alebo pasívne spravovať. Pokiaľ ide o správcovskú spoločnosť, správca podielového fondu nevyužíva pri výbere cenných papierov alebo načasovaní obchodov diskrečnú právomoc; jednoducho porovnávajú držby s referenčným indexom, ako je S&P 500.
Zaisťovacie fondy vs. podielové fondy: rozdiely
Rozdiely medzi hedžovými fondmi a investičnými fondmi sú kľúčovými rozhodujúcimi faktormi pri výbere, ktorý je pre jednotlivého investora najlepší.
Tu sú kľúčové rozdiely medzi hedžovými fondmi a vzájomnými fondmi:
prístupnosť
Hoci hedžové fondy a podielové fondy majú určité obmedzenia týkajúce sa investovania, napríklad minimálna počiatočná investícia, hedžové fondy nie sú pre hlavného investora také prístupné ako podielové fondy. Napríklad niektoré hedžové fondy vyžadujú, aby investor mal minimálne čisté imanie 1 milión dolárov alebo aby mohli mať minimálne počiatočné investície, ktoré sú oveľa vyššie ako podielové fondy. Niektoré podielové fondy majú minimálne počiatočné investície až 100 dolárov a žiadny z nich nemá požiadavky na čisté imanie.
výdavky
Zaisťovacie fondy majú zvyčajne oveľa vyššie výdavky ako spoločné fondy. Napríklad hedžové fondy majú často výdavky, ktoré presahujú 2,00%, zatiaľ čo väčšina podielových fondov má výdavky, ktoré sú 1,00% alebo nižšie. Zaisťovacie fondy môžu tiež znížiť zisk a potom ich preniesť na investorov.
Cieľ / Performance
Zaisťovacie fondy sú vo všeobecnosti navrhnuté tak, aby prinášali pozitívne výnosy v akomkoľvek hospodárskom alebo trhovom prostredí, dokonca aj v recesii a na trhoch s medveďmi. V dôsledku tejto defenzívnej povahy však výnosy nemusia byť také vysoké ako niektoré podielové fondy počas býčích trhov. Napríklad hedžový fond môže počas medveďového trhu dosiahnuť návratnosť 4 – 5%, zatiaľ čo priemerná hodnota akciového fondu klesá o 20%. Počas býčieho trhu by hedžový fond mohol stále dosahovať nízke jednociferné výnosy, zatiaľ čo akciový podielový fond by mohol vytvárať vysoké jednociferné až dvojciferné výnosy. Z dlhodobého hľadiska by nízkonákladový akciový fond spravidla dosahoval vyššiu priemernú ročnú návratnosť ako typický hedžový fond.
Zrátané a podčiarknuté pre hedžové fondy vs. podielové fondy
Najväčšou výhodou hedžových fondov môže byť ich potenciál na dosiahnutie stabilných výnosov, ktoré prevyšujú infláciu a zároveň minimalizujú trhové riziko. Priemerný investor však nebude mať vysokú čistú hodnotu alebo minimálnu počiatočnú investíciu, ktorá sa do nich v prvom rade často vyžaduje.
Pre väčšinu investorov je rozmanité portfólio podielových fondov a / alebo fondov obchodovaných na burze (ETF) chytrejšou voľbou investícií ako hedžové fondy. Je to tak preto, že vzájomné fondy sú prístupnejšie a lacnejšie ako hedžové fondy a dlhodobé výnosy môžu byť rovnaké alebo vyššie ako hedgeové fondy.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
Dezbaterea fondurilor speculative în raport cu fondurile mutuale poate fi simplificată printr-o înțelegere clară a asemănărilor și diferențelor cheie dintre cele două tipuri de fonduri. După ce înțelegeți elementele de bază, puteți decide dacă fondurile speculative sau fondurile mutuale sunt cele mai bune pentru obiectivele dvs. personale de investiții.
Fonduri speculative vs. Fonduri mutuale: Asemănările
Există doar câteva similitudini între fondurile speculative și fondurile mutuale. Aceste asemănări pot fi considerate de asemenea avantaje pentru majoritatea investitorilor.
Iată care sunt asemănările cheie ale fondurilor speculative și ale fondurilor mutuale:
Investiții comune
Fondurile de protejare și fondurile mutuale sunt tipuri de investiții reunite, ceea ce înseamnă că activele sunt constituite din bani de la mai mulți investitori colectați împreună într-un portofoliu.
diversificarea
Ambele fonduri speculative și fonduri mutuale oferă diversificare prin investirea mai multor valori mobiliare. Este important de menționat, totuși, că unele fonduri sunt concentrate puternic într-un anumit tip de securitate sau sector al economiei. De obicei, fondurile speculative sunt foarte diversificate în diferite tipuri de securitate, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și mărfuri, în timp ce majoritatea fondurilor mutuale au declarat obiective și investesc într-un singur tip de garanție sau categorie.
Management profesional
Atunci când investesc în fonduri speculative sau fonduri mutuale, investitorii nu aleg valorile mobiliare din portofoliu; un manager sau o echipă de management selectează titlurile. Fondurile de protejare sunt de obicei gestionate activ, ceea ce înseamnă că managerul sau echipa de management pot folosi discreția este selecția de securitate și calendarul tranzacțiilor. Fondurile mutuale pot fi gestionate activ sau gestionate pasiv. Dacă acesta este cel din urmă, administratorul fondului mutual nu folosește discreție în selecția de securitate sau în calendarul tranzacțiilor; ele se potrivesc pur și simplu cu deținerile cu cel al unui indice de referință, cum ar fi S&P 500.
Fonduri speculative vs. Fonduri mutuale: diferențele
Diferențele dintre fondurile speculative și fondurile mutuale sunt factorii cheie care decid să aleagă care este cel mai potrivit pentru investitorul individual.
Iată care sunt diferențele cheie între fondurile speculative și fondurile mutuale:
Accesibilitate
Deși fondurile speculative și fondurile mutuale au anumite limitări în ceea ce privește investițiile, cum ar fi investițiile inițiale minime, fondurile speculative nu sunt la fel de accesibile pentru investitorii principali ca fondurile mutuale. De exemplu, unele fonduri speculative necesită ca investitorul să aibă o valoare netă minimă de 1 milion USD sau să aibă investiții inițiale minime mult mai mari decât fondurile mutuale. Unele fonduri mutuale au investiții inițiale minime de 100 USD și niciuna dintre ele nu are cerințe în valoare netă.
cheltuieli
Fondurile speculative au de obicei cheltuieli mult mai mari decât fondurile mutuale. De exemplu, fondurile speculative au adesea cheltuieli care depășesc 2,00%, în timp ce majoritatea fondurilor mutuale au cheltuieli care depășesc 1,00% sau mai mici. De asemenea, fondurile speculative pot, de asemenea, să reducă profiturile înainte de a le transmite investitorilor.
Obiectiv / Performanță
Fondurile speculative sunt în general concepute pentru a produce randamente pozitive în orice mediu economic sau de piață, chiar și pe piețele de recesiune și de urgență. Cu toate acestea, din cauza acestei caracteristici defensive, randamentele pot să nu fie la fel de mari ca unele fonduri mutuale pe piețele taur. De exemplu, un fond de acoperire poate produce o rată de rentabilitate de 4-5% în timpul unei piețe de urgență, în timp ce fondul bursier mediu scade în valoare cu 20%. În timpul unei piețe de taur, fondul de acoperire ar putea produce în continuare randamente scăzute cu o singură cifră, în timp ce fondul mutual de acțiuni ar putea produce un randament ridicat de o singură cifră la două cifre. Pe termen lung, un fond mutual de acțiuni cu costuri reduse ar produce de obicei un randament mediu anual mai mare decât un fond tipic de acoperire.
Linia de jos a fondurilor de acoperire în raport cu fondurile mutuale
Cel mai mare avantaj al fondurilor de acoperire poate fi potențialul lor de a produce randamente constante ca inflația spațială, reducând în același timp riscul de piață. Cu toate acestea, investitorul mediu nu va avea o valoare netă mare sau o investiție inițială minimă necesară adesea pentru a investi în ei în primul rând.
Pentru majoritatea investitorilor, un portofoliu divers de fonduri mutuale și / sau fonduri tranzacționate în schimburi (ETF) este o alegere mai inteligentă a investițiilor decât fondurile speculative. Acest lucru se datorează faptului că fondurile mutuale sunt mai accesibile și mai ieftine decât fondurile speculative, iar profiturile pe termen lung pot fi egale sau mai mari decât cele ale fondurilor speculative.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
