A kezdők Guide az egyik legrégibb és legnépszerűbb befektetési technikák

Ön valószínűleg hallott az osztalék befektetési stratégia – vásárol részvényeket cégek fizetnek jó, minőségi osztalék és hátradől gyűjteni ellenőrzéseket az e-mail segítségével vagy közvetlen utalást a közvetítői számla élsz le a passzív jövedelem. Tudtad, hogy van egy speciális alcsoportja osztalék befektetők, akik gyakorolják valami ismert az osztalék növekedési befektetés stratégia? Ez egy egyedülálló csavar a régi vágy, hogy a fogadó végén egy patak a pénz, amely képes egy csomó le a család, ha helyesen értelmezve elsajátította, és kivégezték.

Bár ez különbözik gyakorló, a lényege az osztalék növekedési megoldás általában magában valamilyen kombinációja a következő:

• Épület egy gyűjtemény nagy cégek, amelyek fokozzák osztalékot, amelynek mértéke azonos vagy lényegesen meghaladó inflációt minden évben.
• Kapaszkodott pozíciók hosszú ideig, gyakran évtizedekig, hogy kihasználják a halasztott adók, mivel lehetővé teszi több tőkét kell dolgozni az Ön számára, ami azt jelenti, több osztalékot szivattyúzott ki a család.
• Diverzifikálása különböző iparágak és szektorok, így a többlet áramot nem túl rászorulva egyetlen terület a gazdaság, mint az olaj, a banki, illetve a bányászat.
• Ügyelve az osztalék növekedés finanszírozza magasabb mögöttes profit, nem folyamatosan bővülő adósság.
• Tulajdonában gyűjteménye készletek a különböző országok, így gyűjteni osztalék több pénznemben csökkentése támaszkodás egyetlen kormány.

Ha szüksége van egy vizuális képet, amit egy jó osztalék növekedési állomány külleme, nézd meg a svájci élelmiszeripari óriás Nestle, ami növelte készpénz osztalék 0,10 CHF jutó 2,30 CHF per share (az október, 2017) az elmúlt néhány évtizedekben. Egy befektető, aki soha nem vettem egy extra részesedése állomány túl az első vásárlás a szó szoros értelmében is egyre összegeket adományozott neki az ő részét a kávé, tea, csokoládé, fagyasztott pizzák, fagylalt, bébi tápszer, gabona, pezsgő víz és macskaeledel értékesített szinte minden országban a Földön.

Ez egy szép látvány. Ez az egyik oka én szinte mindig nettó vásárló Nestlé és teljes mértékben számíthat, hiányzik az előre nem látható körülmények, hogy a férjem és én egy napon elhagyja azokat a nagyon részvények a gyerekeink gyerekei a vagyonkezelői alap, amely megtiltja a hirdetést.

Vessünk néhány percet, hogy megvitatják a több szempontból érdekes osztalék növekedési befektetők foglalkoztatnak.

Megy a legnagyobb áram a nettó jelenérték osztalék

Képzeld el, hogy van egy választás között vásárol két különböző állományok. Melyiket szeretné a saját befektetési portfolió?

• Stock A-nak a osztalék hozam 3,00%. Az igazgatóság történelmileg emelte az osztalék 5% -os éves és az osztalék-kifizetési arány jelenleg eléri a 60% -ot.
• Stock B egy osztalék hozam 0,50%. A cég gyorsan növekszik a lényeg, hogy 20% + ugrik hígított EPS nem volt ritka az elmúlt öt évben. Az osztalék szinte mindig növelni kell. Az állomány jelenleg a osztalékfizetési arány 10%.

Ha követed az osztalék növekedési befektetés stratégiát, akkor valószínűleg fog választani Stock B, minden más megegyezik. Úgy tűnhet, ellentétes intuitív, de akkor a végén beváltása nagyobb aggregált osztalék ellenőrzéseket tulajdonában azt, mint te készleten, feltéve, hogy a növekedés tartható fenn egy elég hosszú szakaszon időt.

 Mivel a jövedelem emelkedés, valamint az osztalék megnő mellett a nyereség, a hozam-on-költség kezd előzni a lassabban fejlődő cég. Eljön az a pont, ahol a fő üzleti éri el teljes potenciálját, és sok a többletet minden évben nem lehet értelmesen újra befektetik. Ha abban a pillanatban érkezik, a részvényes gazdálkodási visszatér a felesleges pénzt a tulajdonosok bekapcsolja a csapokat és a hajózás az alapok ki az ajtót osztalék formájában vagy a készlet vásárlás hátukon.

Történelmileg, a vállalkozások, mint a McDonalds és a Wal-Mart kiváló esettanulmányok. A korai években, amikor ezek a cégek vonultak szerte az Egyesült Államokban (és később a világon), az osztalék hozamok alacsonyak voltak. Azonban már akkor megvette az állomány, akkor ténylegesen gyűjt egy meglehetősen kövér osztalék hozam a költség alapon belül 5-8 év attól függően, hogy az időszak során.

Ha azt kinyitottam az újságot vissza a 1970-es vagy 1980-as években, ellenőrzése csak a részvény, akkor azt nem fogadott ez a fontos igazságot, soha nem vásárol akár cég, mert ők állandóan alatt hozamú (első látásra) lassabban növekvő blue chip készletek.

Növekedési jelzi a jó működési környezet (és a biztonsági intézkedést)

Melyik a helyzet lehetővé teszi, hogy jobban alszik éjjel: birtokló cég, amely lehet fizetni egy kisebb osztalékot, de ma is élvezi a magasabb eladások és a nyereség évről évre, vagy egy cég, hogy fizet, akkor a nagy osztalékot ma lát lassú, talán jelentős , csökken az alapvető üzleti? Ha úgy érzi, van egy bizonyos fokú további védelmet a sikeres vállalkozás, akkor lehet, hogy érdemes ezt a befektetés stratégiát.

Van némi bölcsesség ezt a megközelítést. Az Egyesült Államokban, különösen, az igazgatóság nem valószínű, hogy emelje az osztalék, ha azt hiszik, hogy lesz, hogy megforduljon, és vágjuk. Így nagyobb osztalék mértéke a részvényre jutó alap gyakran jelent a bizalmi szavazás az emberek, akik valamilyen legközelebbi hozzáférést az eredménykimutatás és a mérleg. Ez nem egyszerű – még a sikeres férfiak és nők, akik képzett ahhoz, hogy megválasztották az ilyen előkelő helyet nem immunis önbecsapás, ha annak illik a saját érdeke -, de ez egy tisztességes mutató gyakrabban, mint nem.

A Szabad, Soft-Form Szintetikus követő stop, anélkül, hogy eladja részvényeit

A követő stop megbízás egy olyan típusú ügylet akkor lép át a brókercég, amelyet arra terveztek, hogy zár a nyereség, mint egy készlet értékeli. Ha a részvény ára mozog magasabb, a követő stop megbízás igazodik úgy, hogy ha a részvény ára esik akár egy bizonyos összeget, vagy egy bizonyos százalékát, a részvények felszámolták. Amint azt:

Képzeld el, hogy vásárolt 500 részvényeit Hershey $ 50 per share. A jelenlegi ár 57 $. Lezárni kívánt legalább 5 $ az egy részvényre jutó nyereségre tett, de szeretnék, hogy továbbra is tartja az állomány, remélve, hogy részesüljenek a további emeléseket. Ahhoz, hogy a cél, akkor tegyen egy követő stop megbízás stop értéke $ 2 per share.

Gyakorlati szempontból, itt van, hogy mi történik: A rend fog ülni a közvetítő könyveiben és automatikusan beállítja felfelé az ára Hershey közös állomány növekszik. Abban az időben a záró állomása megrendelést, az iroda tudja eladni HSY ha az ár alá esik $ 55 ($ 57 a jelenlegi piaci ár – $ 2 követő stop veszteség = 55 $ eladási ár).

Képzeld Hershey folyamatosan nő a 62 $ egy részvényre jutó. Most, a követő stop megbízás automatikusan lépést tartott és konvertálja a piaci megbízás egy 60 $ eladási ár ($ 62 a jelenlegi részvényárfolyam – $ 2 követő stop value = $ 60 per share eladási árát). Ez várhatóan az tőkenyereség 10 $ egy részvényre jutó, hacsak nincs valamilyen zavar esemény vagy hirtelen visszaesése ajánlattétel (például egy állomány mehet közvetlenül a 62 $ egy részvényre jutó 40 $ egy részvényre jutó anélkül, hogy valaha átlépte $ 60 a megfelelő körülmények között, egy tény elveszett a sok új befektetők).

Az osztalék készletek egyedülálló előnye, hogy az osztalék hozam létrehoz egy puha padló alatt a részvények. Bár ez nem olyan abszolút, mint a követő stop, mindaddig, amíg az osztalékot biztonságosnak tekinthető – vagyis kevés, hogy nincs esélye a fedélzeten kell vágni vagy csökkentésére – van egy pont, ahol az osztalék hozam lesz, így csábító ahhoz képest, amit lehet keresni a banki betétek, pénzpiaci, illetve kötvények, hogy a befektetők hajlamosak belépni a piacra, és kihasználják a jövedelmező kifizetéseket, megállítása a csökkenés. Például, ha volt egy energia elemzője, és tudta, hogy az esélyek egy olaj-óriás vágás osztalékpolitiká- nagyon, nagyon alacsony, de az állomány folyamatosan csökken a lényeg az osztalékot így 8% a világ a közel 0% kamatozású ezért rendkívül valószínűtlen, és az emberek, mint te, megy, hogy üljön vissza, és hagyja, hogy a részvények esnek a lényeg, hogy lenne így 20%. Jóval azelőtt, hogy pont elérésekor, az ügyfelek, a munkáltató, a család, és mindenki körülötted, aki érti a gazdaság fog elérni a csekkfüzet és elkezd megvenni.

Tartsa több a passzív jövedelem, mint ez vezethet alacsonyabb adók

Annak ellenére, hogy a közelmúltban osztalék adóemelések hit néhány jövedelem befektetők kemény, növelve a felső tényleges osztalék adókulcs szövetségi szinten 15% -ról 23,8%, a passzív jövedelem keletkezett osztalék növekedés készletek eredmények sokkal több pénzt tartózkodik a zsebében, mint sok hasonló befektetési eszközök. Ez különösen igaz akkor, ha a közönséges kamatkörnyezet, ahol árak megtakarítási termékek vonzó; pl, hasonlítsa össze a történelmi adózott jövedelem minden 1 $ származó jövedelem osztalék növekedés készletek 1 $ származó jövedelem a vállalati kötvények, letéti jegyek, pénzpiaci számlák, pénzpiaci alapok, megtakarítási számlák, számlák ellenőrzése, a nyereség, eladási arany, ezüst , egyéb árucikkek, vagy gyűjtők, nyugdíj, stb

Ugyanilyen fontos, hogy részvény állomány tartott rendes, adóköteles ügynöki számlák kényelem feltranszformált költség alapján, ha meghal, és hagyjuk őket a örökösök. Ez azt jelenti, ha a vásárolt 10.000 $ értékű Starbucks annak IPO és figyelte, hogy megy a $ 750,000 +, ha elmúlik, nem csak az a gyerekek fog kapni az örökösödési adó-mentes (feltéve, ha az ingatlan adó korlátok), a szövetségi és állami kormányok lehetővé teszi számukra, hogy úgy tenni, mintha fizettek $ 750,000 érte. Ez azt jelenti, ha eladták a $ 750,000 ma, akkor azt tartozom nincs tőkenyereség adót.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.